השוואת עמלות מסחר בבורסה מעודכנת
חבילת הצטרפות מפנקת
חשבון מינ': 20,000 ₪ תשלום חודשי: עד 19 ₪ בארה"ב: 1 סנט למניה / 5$ מינימום בישראל: עד 0.07% משווי העסקה / 3 ₪ מינימום הפקדה/משיכה: אין
יצירת קשר
עמלות בלעדיות ל INSIDERS
חשבון מינ': 100$ תשלום חודשי: החל מ 3.6$ החל מ 0.45 סנט למניה / 2$ מינימום אין עמלה על הפקדה | 0-40$ למשיכה
יצירת קשר
עד 50$ החזר עמלות מסחר
אין מינימום לפתיחת חשבון תשלום חודשי: החל מ 0$ (כולל זמן אמת) 1 סנט למניה / 2.5$ מינימום הפקדה/משיכה: אין
יצירת קשר
עד 300$ החזר עמלות מסחר
חשבון מינ': 500$ תשלום חודשי: החל מ 0$ (ללא זמן אמת) 1 סנט למניה / 1$ מינימום הפקדה/משיכה: אין עמלות נוספות: עמלת המרה דרך חשבון הבנק
יצירת קשר
פטור מדמי טיפול לשנתיים
חשבון מינ': 10,000 ₪ תשלום חודשי: 15 ₪ בארה"ב: 1 סנט למניה / 5$ מינימום בישראל: עד 0.08% משווי העסקה / 4.65 ₪ מינימום הפקדה/משיכה: אין
יצירת קשר
250 ₪ מתנה & מסחר בקריפטו
חשבון מינ': 15,000 ₪ תשלום חודשי: עד 15 ₪ בארה"ב: 1 סנט למניה / 7.5$ מינימום בישראל: עד 0.08% משווי העסקה / 2.35 ₪ מינימום הפקדה/משיכה: אין
יצירת קשר
מסחר דרך חשבון הבנק
פתיחת חשבון: 15,000 ₪ תשלום חודשי: החל מ 17.55 ₪ בארה"ב: 0.09% משווי העסקה / 10$ מינ' בישראל: עד 0.09% משווי העסקה / 5 ₪ מינ' הפקדה/משיכה: אין
לשיחה עם נציג
חבילת הצטרפות מפנקת
חשבון מינ': 20,000 ₪ תשלום חודשי: עד 19 ₪ בארה"ב: 1 סנט למניה / 5$ מינימום בישראל: עד 0.07% משווי העסקה / 3 ₪ מינימום הפקדה/משיכה: אין
יצירת קשר
עמלות בלעדיות ל INSIDERS
חשבון מינ': 100$ תשלום חודשי: החל מ 3.6$ החל מ 0.45 סנט למניה / 2$ מינימום אין עמלה על הפקדה | 0-40$ למשיכה
יצירת קשר
עד 50$ החזר עמלות מסחר
אין מינימום לפתיחת חשבון תשלום חודשי: החל מ 0$ (כולל זמן אמת) 1 סנט למניה / 2.5$ מינימום הפקדה/משיכה: אין
יצירת קשר
עד 300$ החזר עמלות מסחר
חשבון מינ': 500$ תשלום חודשי: החל מ 0$ (ללא זמן אמת) 1 סנט למניה / 1$ מינימום הפקדה/משיכה: אין עמלות נוספות: עמלת המרה דרך חשבון הבנק
יצירת קשר
פטור מדמי טיפול לשנתיים
חשבון מינ': 10,000 ₪ תשלום חודשי: 15 ₪ בארה"ב: 1 סנט למניה / 5$ מינימום בישראל: עד 0.08% משווי העסקה / 4.65 ₪ מינימום הפקדה/משיכה: אין
יצירת קשר
250 ₪ מתנה & מסחר בקריפטו
חשבון מינ': 15,000 ₪ תשלום חודשי: עד 15 ₪ בארה"ב: 1 סנט למניה / 7.5$ מינימום בישראל: עד 0.08% משווי העסקה / 2.35 ₪ מינימום הפקדה/משיכה: אין
יצירת קשר
מסחר דרך חשבון הבנק
פתיחת חשבון: 15,000 ₪ תשלום חודשי: החל מ 17.55 ₪ בארה"ב: 0.09% משווי העסקה / 10$ מינ' בישראל: עד 0.09% משווי העסקה / 5 ₪ מינ' הפקדה/משיכה: אין
לשיחה עם נציג
מסחר בבורסה הפך בשנים האחרונות לנחלתם של יותר ויותר משקיעים שבוחרים לנהל את תיק ההשקעות שלהם באופן עצמאי.
שילוב של מידע שלא מפסיק לזרום, הביצועים הפושרים והעלויות הגבוהות של ניהול על ידי יועץ ההשקעות בבנק או מנהלי תיקים גרמו לצמיחה משמעותית במודעות למסחר עצמאי בבורסה. והיום, כמעט שלושה מכל עשרה ישראלים בוחרים לסחור בבורסה באופן עצמאי.
בעקבות כך ברוקרים, בתי השקעות ובנקים התחילו להשקיע יותר משאבים בפיתוח המערכות שלהם למסחר בבורסה, שיפרו תנאים, הורידו עמלות ויצרו מעטפת שירות רחבה (חלקם אפילו מלמדים לקוחות לסחור בחינם, נגיע לזה בהמשך) – הכל כדי לזכות ולגייס כמה שיותר לקוחות.
בנוסף, בתקופה האחרונה התווספו ל”משחק” עוד ברוקרים ובתי השקעות שמציעים לסחור דרכם באופן עצמאי, וככל שיש יותר אפשרויות – קשה יותר לבחור. אז בדיוק בשביל זה דאגנו לכם לרשימה של כל הברוקרים ובתי ההשקעות המומלצים למסחר בבורסה.
ברוקרים ובתי השקעות מומלצים למסחר בבורסה: ישראלי מומלץ
אקסלנס טרייד אחת האפשרויות הפופולריות ביותר בישראל למסחר בבורסה - היא אקסלנס טרייד, שמציעה מסחר בארץ ובחו"ל, באמצעות מערכת מסחר מתקדמת ועמלות מסחר אטרקטיביות ביחס לבתי השקעות מקומיים אחרים.
באקסלנס טרייד שואפים למצוינות. ולכן, כל הלקוחות שמצטרפים זכאים לקבל חבילת הטבות שווה במיוחד הכוללת: פטור מדמי טיפול בחשבון לשנה, קורס מסחר שמועבר בשידור חי במתנה (בשווי 1500 ש"ח) וגם, את האפשרות לקנות את קרנות הסל של מותג הבית, "קסם", ללא עמלות קנייה ומכירה.
העמלות באקסלנס טרייד:
* מסחר במניות - החל מ 1 סנט למניה / 5$ מינימום לפעולה בארה"ב | עד 0.07% משווי העסקה / 3 ₪ מינימום לפעולה בישראל
* מסחר באופציות - 2.5 ₪ לאופציות מעו"ף | עד 4$ לאופציה / 12$ מינימום לפעולה בארה"ב
* תשלום חודשי - 19 ₪ (מתקזז כנגד עמלות מסחר)
* אין עמלה על הפקדות | עד 5 משיכות בשנה בחינם
חשוב לדעת:
* מינימום לפתיחת חשבון - 20,000 ₪
* קורס מסחר בשוק ההון ב"לייב" (בשווי 1500 ₪) במתנה למצטרפים
תראו לי עוד יתרונות קורס מסחר במתנה למצטרפים (בשווי 1500 ₪) בית ההשקעות הישראלי עם עמלות המסחר הנמוכות ביותר הוראות מסחר מתקדמות וגישה למגוון רחב של מכשירים פיננסיים חסרונות אם רוצים לשלם עמלות מסחר נמוכות בחו"ל, צריך לסחור בשתי מערכות נפרדות קולמקס פרו (colmex pro) קולמקס פרו מקבוצת CGL העולמית, מספקים שירותי מסחר במניות לסוחרים ומשקיעים שרוצים להרוויח.
עם העמלות והתנאים הטובים ביותר בשוק, תמיכה וחדר עסקאות מסביב לשעון (24/6), מערכת מסחר ואפליקציה מתקדמות עם ביצועים מהירים וכלים מעולים לסוחרים ומשקיעים - אתם יכולים להפיק מהבורסה את המקסימום.
בנוסף, הכסף שלכם בטוח לחלוטין - קולמקס פרו עובדת לפי הכללים של האיחוד האירופאי (MIFID) ובעלת רישיון מחמיר (CYSEC) הכולל ביטוח לקרן המשקיעים (ICF).
העמלות ב colmex pro :
* מסחר במניות - החל מ 0.45 סנט למניה / 2$ מינימום (תנאים בלעדיים ל INSIDERS)
* מסחר באופציות - 2$ לאופציה ללא עמלת מינימום
* תשלום חודשי - 3.6$ / 15.1$
* אין עמלה על הפקדה | 0-40$ למשיכה
חשוב לדעת:
* מינימום לפתיחת חשבון - 100$
* ניתן לסחור רק בבורסה האמריקאית
תראו לי עוד יתרונות מערכת מסחר נוחה, מהירה ומתקדמת ניתן לפתוח חשבון ב-100$ בלבד עמלות מסחר אטרקטיביות חסרונות ניתן לסחור רק בבורסה האמריקאית בלינק (Blink) תנאים ועמלות מסחר:
* מסחר במניות וקרנות סל:
עד 10 פעולות או 1,000 מניות בחודש - ללא עלות
מעל 10 פעולות או 1,000 מניות בחודש - 1 סנט למניה / מינימום $1.5 לפעולה (מקסימום 1% משווי הפעולה).
* תשלום חודשי - 0$
* אין עמלה על הפקדה / משיכה
חשוב לדעת:
* מינימום לפתיחת חשבון - אין
* ניתן לסחור רק במניות וקרנות סל בבורסות ארה"ב (כרגע)
בלינק (Blink) היא אפליקציה להשקעות בעלת רישיון (חבר בורסה) והיא הוקמה במטרה לחולל מהפכה בישראל ולפתוח את עולם ההשקעות לכולם.
פתיחת החשבון נעשית בקלות באמצעות האפליקציה, ניתן להפקיד כסף לחשבון באמצעות כרטיס אשראי ו/או העברה בנקאית ולהתחיל לסחור במניות ובקרנות סל במהירות - ובזול.
העמלות ב Blink :
* מסחר במניות וקרנות סל:
עד 10 פעולות או 1,000 מניות בחודש - ללא עלות
מעל 10 פעולות או 1,000 מניות בחודש - 1 סנט למניה / מינימום $1.5 לפעולה (מקסימום 1% משווי הפעולה).
* תשלום חודשי - 0$
* אין עמלה על הפקדה / משיכה
חשוב לדעת:
* ניתן לסחור בשברי מניות
* אין מינימום לפתיחת חשבון
* ניתן לסחור רק במניות וקרנות סל בבורסות ארה"ב (כרגע)
תראו לי עוד יתרונות אין מינימום לפתיחת חשבון ניתן לסחור ללא עמלות כלל (עד 10 פעולות בחודש / 1,000 מניות) אפליקציה ידידותית ונוחה מאוד לשימוש עם אפשרות למסחר בשברי מניות חסרונות ניתן לסחור רק בבורסה האמריקאית אין מינימום לחשבון
אינטראקטיב ישראל (Interactive Brokers) אינטראקטיב ישראל, הנציגות המקומית של אינטראקטיב ברוקרס העולמית ואחת ממערכות המסחר הפופולריות בישראל, מאפשרת מסחר במניות, אופציות, חוזים, תעודות סל ואג"ח ביותר מ-135 בורסות בעולם.
אינטראקטיב ברוקרס הוא בין הברוקרים הבודדים בעולם שמוגדרים כחברה ציבורית והמניה שלהם היא נסחרת בנאסד"ק תחת הסימול שלה הוא IBKR.
אם תחליטו לפתוח חשבון מסחר באינטראקטיב, תהנו מביטחון על הכסף; הכסף בחשבונות מוגן בחשבונות נאמנות בסיטי בנק ובג'יי פי מורגן, מפוקח על ידי הרגלוטורים בארצות הברית ומבוטח עד לסכום של חצי מיליון דולר. וגם, כמובן, מעמלות אטרקטיביות ומערכת מסחר מתקדמת.
העמלות באינטראקטיב ישראל:
* מסחר במניות - 1 סנט למניה / 2.5$ מינימום
* מסחר באופציות - 2$ לאופציה ללא עמלת מינימום
* תשלום חודשי - אין
* אין עמלה על הפקדה / משיכה
חשוב לדעת:
* מינימום לפתיחת חשבון - 2,500$
* לא ניתן לסחור בבורסה הישראלית
* עבור נתונים בזמן אמת יש תשלום חודשי
תראו לי עוד יתרונות עמלות מסחר וניהול מהאטרקטיביות שיש מערכת המסחר מתקדמת וזוכת פרסים (TWS) פיקוח וביטוח על הכסף (עד לגובה של 500,000$) הטבה בלעדית בפתיחת חשבון לגולשי INSIDERS חסרונות ניתן למצוא ברוקרים עם עמלות מסחר מעט יותר זולות לא ניתן לסחור בבורסה הישראלית טריידסטיישן (Tradestation) טריידסטיישן (Tradestation) העולמית נחשבת לגדולה ומוכרת מאוד בקרב סוחרים ומשקיעים בינלאומיים. וממש לאחרונה, נפתחה לה נציגות ישראלית (ElitePlatforms) שמאפשרת ללקוחות ישראלים להתחיל לסחור בארה"ב דרך מערכת המסחר שלה.
המערכת של טריידסטיישן נוחה לשימוש ומאוד מתקדמת, ואם אתם מעוניינים להתחיל לסחור דרכה - אתם תהנו גם מעמלות מסחר מאוד נמוכות לקנייה ומכירה של מניות, אופציות, חוזים עתידיים, אגרות חוב וקרנות סל.
העמלות בטריידסטיישן (Tradestation):
* מסחר במניות - 1 סנט למניה / 1$ מינימום
* מסחר באופציות - 1$ לאופציה ללא עמלת מינימום
* תשלום חודשי - אין
* אין עמלה על הפקדה / משיכה
חשוב לדעת:
* מינימום לפתיחת חשבון - 500$
* ניתן לסחור רק בבורסות ארה"ב
תראו לי עוד יתרונות עמלות מסחר אטרקטיביות מאוד מינימום פתיחת חשבון הכי נמוך בקטגוריה - 500$ הטבה בלעדית למצטרפים דרכנו - עד 300$ החזר עמלות חסרונות בחירת הסוחרים
מיטב טרייד "מיטב טרייד" הוא חבר הבורסה של בית ההשקעות הוותיק "מיטב" ("מיטב דש" לשעבר) והחברה הישראלית למסחר עצמאי היחידה שהונפקה בבורסה למסחר בעצמה.
דרך הטרייד של מיטב ניתן לסחור בניירות ערך בארץ ובחו"ל, לבחור מבין מגוון מערכות מסחר, וגם, להיעזר בשירותיהם של משווקי השקעות מוסמכים בקנייה ומכירה.
מבין בתי ההשקעות הישראליים, מיטב טרייד היא לא האלטרנטיבה הזולה ביותר, אבל נכון לעכשיו יש לו את מספר הלקוחות הגבוה ביותר והוא נחשב הבחירה של רוב המשקיעים הישראלים שמעוניינים לעבור מהבנק (יותר מ-45,000 משקיעים וסוחרים).
העמלות במיטב טרייד:
* מסחר במניות - החל מ 1 סנט למניה / 5$ מינימום לפעולה בארה"ב | עד 0.08% משווי העסקה / 4.65 ₪ מינימום לפעולה בישראל
* מסחר באופציות - 2.5 ₪ לאופציות מעו"ף | 4$ לאופציה / 12$ מינימום בארה"ב
* תשלום חודשי - 15 ₪
* אין עמלה על הפקדות / משיכות
חשוב לדעת:
* מינימום לפתיחת חשבון - 10,000 ₪
* מצטרפים מקבלים גישה בחינם לספרייה של מגוון קורסים דיגיטליים למסחר והשקעות בשוק ההון
תראו לי עוד יתרונות פטור מדמי טיפול לשנתיים קורס מסחר בשוק ההון במתנה עד 50$ החזר עמלות (מיוחד ל INSIDERS) לווי פיננסי לבעלי תיק השקעות גבוה מ 200,000 ₪ חסרונות אפשר למצוא עמלות מסחר נמוכות יותר IBI TRADE IBI בית השקעות הוא מבתי ההשקעות המוכרים והוותיקים בישראל - מדובר בארגון עם ניסיון רב בשוק ההון המספק פתרונות ייחודיים בתחומים פיננסיים רבים.
כיום, בית ההשקעות נותן שירות לעשרות אלפי לקוחות פרטיים וחברות בארץ ובחו"ל ומשמש כבית חם גם לסוחרים מתחילים אבל בעיקר לסוחרים מנוסים.
הדגש של IBI TRADE, הוא לתת שירות שמותאם לסוחרים עצמאיים מקצועיים. וככה, הוא מצליח למשוך אליו "שחקנים" שמייצרים הרבה פעולות.
העמלות ב IBI TRADE:
* מסחר במניות - 1 סנט למניה / 7.5$ מינימום לפעולה בארה"ב | עד 0.08% משווי העסקה / 2.35 ₪ מינימום לפעולה בישראל
* מסחר באופציות - 2.5 ₪ לאופציות מעו"ף | עד 4$ לאופציה / 12$ מינימום לפעולה בארה"ב
* תשלום חודשי - 15 ₪ (מתקזז כנגד עמלות מסחר)
* אין עמלה על הפקדות / משיכות
בקריפטו:
* 3.97% בקניה ומכירה של מטבעות קריפטוגרפיים
* 2% ברכישת USDC·
* 0.6% דמי משמרת שנתיים (משווי האחזקות בפועל).
חשוב לדעת:
* מינימום לפתיחת חשבון - 15,000 ₪
תראו לי עוד יתרונות ניתן לסחור גם בקריפטו מסחר בניירות OTC) Over the Counter) 250 ₪ במתנה לחשבון וקורס בסיסי למסחר בשוק ההון במתנה חסרונות עמלות גבוהות במקצת ביחס לחברי בורסה מתחרים מה עדיף, מסחר בבורסה דרך ברוקר, בית השקעות או בנק? חד משמעית, ניהול חשבון מסחר עצמאי בבורסה עדיף שיהיה דרך ברוקר או בית השקעות. העמלות אותן גובים הבנקים על קנייה ומכירה של ניירות ערך ותפעול החשבון (דמי משמרת ודמי ניהול) גבוהות מאוד ופוגעות באופן ישיר ברווח שלכם.
פתיחת חשבון בברוקר או בית השקעות היא אלטרנטיבה טובה הרבה יותר ובטוחה לא פחות מהבנק. וגם, תוכלו לחסוך עשרות אחוזים בעמלות ולקבל שירות מקצועי ואיכותי יותר מזה שמקבלים בבנק.
ברוקרים לעומת בתי השקעות היתרונות של ברוקרים זרים הם עמלות מסחר נמוכות יותר (בערך ב 70%), מערכות מסחר מתקדמות עם מידע בזמן אמת, ומהירות ביצוע מדהימה. ברוקרים זרים לא מאפשרים מסחר בבורסה הישראלית.
היתרונות של בתי השקעות הם מסחר בכל הבורסות בעולם (כמובן גם בישראלית), מסחר במגוון מוצרים פיננסים, שירות בעברית ופיקוח הדוק של הרשות לניירות ערך הישראלית.
איך יודעים איפה כדאי לפתוח חשבון למסחר בשוק ההון? לכל משקיע וסוחר יש דרישות ייחודיות למסחר בבורסה אך העקרונות הכלליים לפתיחת חשבון זהים; לשלם כמה שפחות עמלות ולקבל תמורתן נוחות מקסימלית ושירות לקוחות טוב.
הכנו לכם כמה שאלות שאתם צריכים לשאול את עצמכם לפני שאתם ניגשים לבחור ברוקר או בית השקעות:
1. באיזה בורסות אתם רוצים להשקיע ?
כל אחד מחברי הבורסה מאפשר מסחר בבורסות שונות. בברוקר האמריקאי למשל לא תוכלו לקנות מניות הנסחרות בבורסה הישראלית.
2. מהו סגנון ההשקעה שלכם ?
סוחרים לטווח קצר או משקיעים לטווח ארוך? סוחרים המבצעים פעולות רבות “רגישים” יותר לעמלות קניה ומכירה של ניירות ערך ולשם כך צריכים לבחור את בית ההשקעות עם הפתרון הטוב ביותר עבורם.
3. מה גודל החשבון שאתם רוצים לפתוח ?
המינימום לפתיחת החשבון משתנה מבית השקעות אחד לאחר.
בסרטון שהכנו לכם, תוכלו להבין בדיוק מה ההבדלים במסחר דרך הבנק, בתי השקעות והברוקרים השונים, וגם – לדעת מי הם הברוקרים המומלצים ביותר:
היתרונות (והחסרונות) של מסחר עצמאי בבורסה כמו לכל דבר, ישנם יתרונות וחסרונות גם למסחר עצמאי.
יתרונות: * שליטה מלאה על המתרחש בחשבון – קניה או מכירה של אחת או כמה מהמניות בתיק לא תלויה בגורם אחר. הרווחתם מספיק? בלחיצת כפתור ניתן למכור ולגרוף רווחים. לא מוכנים להפסיד הרבה בעסקה? אפשר להכניס הוראת “סטופ” שמוכרת את המניה אוטומטית במקרה כזה.
* עמלות ועלויות נמוכות – ניהול תיק על ידי גורם חיצוני כרוך בעלויות מאוד גבוהות (דמי ניהול) ומסחר עצמאי בבורסה חוסך בעלות הזו.
חסרונות: * מקצועיות – החיסרון העיקרי הוא חוסר הידע. אל תתחילו לבצע מסחר בשוק ההון באופן עצמאי אם אין לכם מושג מה לעשות. יש סיבה לכך שגורם מקצועי גובה דמי ניהול והיא ההכשרה והניסיון בתחום. אם בכל זאת אתם מעדיפים את האפשרות הראשונה, רצוי מאוד ללמוד את התחום קודם כדי להימנע מהפסדים מיותרים.
* זמן – לא לכולם יש את הזמן לנהל ולעקוב אחרי תיק ההשקעות שלהם. ניהול פסיבי הוא אלטרנטיבה טובה לאלו שלא מתאפשר להם לבצע בעצמם מסחר בבורסה.
רגע לפני שאתם מתחילים לסחור בשוק ההון – תשובות לשאלות נפוצות איך מתחילים לסחור בבורסה ומה הסכום המינימלי להפקדה? הדבר הראשון שצריך לעשות, הוא להכיר באופן מעמיק את שוק ההון. על מנת לסחור בבורסה, אתם צריכים לפתוח חשבון בחבר בורסה כלשהו. לרוב, זה יקרה בברוקר או בית השקעות, דרך פלטפורמת מסחר חדשנית.
התהליך לפתיחת חשבון, ולא משנה אם בחרתם בברוקר או בבית השקעות, הוא פשוט. הוא נעשה דרך אתר האינטרנט. אחרי מספר דקות בהם תמלאו שאלון ותקישו פרטים בסיסיים, תוכלו לקבל שם משתמש וסיסמה ולסחור במערכת. הדבר נעשה תוך שימוש באימות החשבון ובתהליך אבטחה קפדני.
שימו לב, לסחור אפשר מהמחשב הנייד, מהטאבלט או הסמארטפון. אם אתם משקיעים מתחילים, חשוב שתעשו את התהליך הזה בהדרגה וכמובן – תדעו לפזר סיכונים ואל תשימו את כל הביצים בסל אחד.
סכום ההפקדה המינימלי משתנה בין הגופים השונים. הוא נע לרוב בין 10 ל-30 אלף שקל, בהתאם למקום בו פותחים את החשבון.
כמה שעות ביום צריך להשקיע במסחר בבורסה? בגדול, זה תלוי בכם. אם אתם כאן, סביר להניח שהחלטתם לסחור באופן עצמאי. השאלה הבאה היא איזה סוג סוחרים אתם. אם אתם סוחרים תוך יומיים, תצטרכו להשקיע כמה דקות עד כמה שעות ביום, כדי למכור ולקנות מניות, להתעדכן בחדשות הכי חמות ולאסוף נתונים חשובים.
הדבר נובע גם מהניסיון שלכם: כאשר תסחרו במשך מספר חודשים ברצף, תצטרכו להקדיש פחות זמן בהשוואה לתקופה בה הייתם סוחרים מתחילים. תלמדו להכיר את הפעולות הנדרשות ולדעת מה החדשות החמות באמת שנוגעות לניירות הערך שלכם.
אגב, השקעה של זמן ארוך יותר לא מבטיחה שתרשמו רווח גבוה יותר. יחד עם זאת, כמו שהבנתם, זה עשוי להשתלם בטווח הארוך ולשפר את הסיכויים שלכם לרווח.
ומה קורה אם אתם סוחרים לטווח ארוך יותר? במקרה כזה, סביר להניח שלא תבלו זמן ארוך מדי מול המסכים, אלא ממש לפני ההחלטה לבצע פעולה נוספת.
איזה מערכות קיימות למסחר בשוק ההון? הנה קישור לכל מערכות המסחר המובילות . אבל אם אתם מעדיפים סקירה קלילה, חשוב שתדעו שקיימות לא מעט מערכות, כלומר פלטפורמות, למסחר עצמאי בשוק ההון.
בסוף, כדי לבחור מערכת, צריך לענות על השאלה איזה סוחרים אתם והאם אתם מעדיפים להשקיע בארץ או בחו”ל. יש מערכות עדיפות וטובות יותר לסוחרים יומיים ויש כאלה שיהיו נוחות יותר אם אתם סוחרים לטווח הבינוני, כלומר סוחרי סווינג, או הארוך.
בגדול, אפשר לחלק את סוגי מערכות המסחר לשניים: תוכנות חינמיות, שבהן תקבלו את המידע הבסיסי ותוכלו למכור ולקנות מניות, וכמובן – מידע היסטורי בסיסי לגבי המניות. התוכנות בתשלום יעניקו לכם יותר מידע היסטורי שיעזור לכם לקבל החלטה, נותנים בזמן אמת, פקודות מסחר מתקדמות, תצוגת גרפים שונה (כמה גרפים במסך אחד, למשל) וגם, מהירות ביצוע גבוהה יותר.
כאשר תפתחו חשבון מסחר (ההמלצה היא להתחיל בחשבון דמו, לצבור ניסיון ואז להתחיל לסחור על כסף אמיתי) תקבלו את האופציה הבסיסית במתנה, אבל סביר להניח שמאוחר יותר, תעדיפו את האופציה היקרה יותר. למה? לא רק בגלל שתוכלו לקבל החלטות טובות יותר, אלא גם בגלל שתוכלו לקזז חלק מהעלויות ככל שמספר פעולות המסחר יהיו גדולות יותר.
בשורה התחתונה: אם אתם משקיעים לטווח הארוך, כלומר קונים ומוכרים מניה אחת למספר שבועות או חודשים ומסוגלים לעקוב אחריה, ייתכן ותוכלו להסתפק במערכת בסיסית ולא לשלם עבורה כל חודש. אם אתם סוחרים לטווח הקצר – כדאי שתבחרו מערכת מתקדמת יותר. בסוף, היא יכולה לעשות את ההבדל בין רווח להפסד.
מה עדיף? מסחר בארץ או בחו”ל? הנטייה של רובנו היא להתמקד במסחר בחו”ל, זה ממש לא מחייב, אבל – יש לזה סיבה.
הבורסה הישראלית יחסית דלה במספר המניות והנכסים הפיננסים שיש לה להציע. אמנם כן יש פה חברות מקומיות מעולות שניתן להשקיע בהן. אבל, ההיצע האמיתי נמצא בחו”ל (בעיקר בבורסה האמריקאית).
התוצאה הישירה של זה, היא שסוחרים ישראלים מעדיפים לסחור ולהשקיע בבורסות בינלאומיות המאפשרות להם לסחור ולהשקיע במגוון רחב של מניות מעניינות (אפל, מטה, גוגל, אמזון ועוד רבות אחרות).
בנוסף, צריך לקחת בחשבון ששעות הפעילות של הבורסה המקומית הן כמו שעות העבודה הסדירות של כולנו (9:00-17:00 בערך) ויותר קשה לעקוב אחר תזוזת המניות במהלך העבודה. המסחר בארצות הברית, למשל, מתחיל ב 16:30 שעון ישראל ומסתיים ב 23:00 ככה שזה הרבה יותר נוח לרוב הישראלים.
מהן העמלות הנפוצות בחשבון מסחר עצמאי? 1. עמלת קניה של מניות ישראליות או מניות חו”ל
2. עמלת מכירה של מניות בארץ או בחו”ל
3. עמלת דמי טיפול חודשיים
4. עמלת המרת מט”ח
5. עמלת הפקדה ומשיכה מהחשבון (בהנחה ויוצאים מהבנק)
6. עמלת קניה או מכירה של אופציות או חוזים עתידיים
כמובן, קיימות עמלות רבות שלא נמצאות ברשימה, ולכל ברוקר ובית השקעות יש תעריף עמלות שונה (את הרשימה המלאה תוכלו למצוא בסקירות המקיפות שעשינו לכולם).
איך העמלות האלה משפיעות בכלל על הרווח שלנו? התשובה היא פשוטה: ככל שיגבו מכם דמי ניהול ועמלות גבוהות יותר, הרווח יהיה קטן יותר. את דמי הניהול והעמלות, כלומר את ההוצאות שלכם, צריך לנכות מהרווח.
מתמטיקה פשוטה: אם היה לכם תיק של 100,000 שקל והרווחתם עוד 20 אלף שקל, הרווח הנקי הוא לא 20 אלף שקל. בניכוי העמלות ייתכן שיישארו לכם בין שלושת אלפים לששת אלפים שקל פחות. איך? תלוי מה דמי הניהול או העמלות ששילמתם.
כמובן, יש עוד “הוצאות” שצריך לקבל בחשבון, כמו מס רווחי הון, שאינו נחשב כעמלה אך יש לקזז אותו מהרווח. בסוף, תשלמו גם 25 אחוז מהרווח שלכם.
בגדול, דמי הטיפול בחשבון יחסית נמוכים (10-20 ש”ח בחודש) שגם לרוב הם מתקזזים כנגד עמלות עבור פעילות בחשבון. העמלה העיקרית שיכולה לפגוע לכם בשורת הרווח, היא עמלת קנייה ומכירה של מניות וני”ע נוספים – ולכן חשוב שתבחרו בגוף המאפשר לכם לסחור בעמלות הנמוכות ביותר.
מה חשוב לבדוק לפני שפותחים חשבון מסחר? 1. מהן העמלות ודמי הניהול שהחברה גובה.
2. איזה פלטפורמת המסחר החברה מספקת, כמה עולה מערכת מסחר מתקדמת והאם המערכת מתאימה לנו?
3. מה סוג התמיכה והשירות שמקבלים מהחברה ומה רמת הזמינות שלהם?
4. האם מקבלים דיווחים בזמן אמת והמלצות אנליסטים .
5. מהי רמת אבטחת המידע של החברה? בסוף, בתי ההשקעות והבנקים מחויבים בכללי הגנת הפרטיות וכך גם המשווקים והמנהלים שלהן. הכסף שלכם אמור להישמר בנאמנות, כלומר חשבון נפרד מאשר זה של כספי החברה. יש הוראות מדויקות לגבי העניין הזה.
מה ההבדל בין מסחר עצמאי בבורסה לניהול תיקי השקעות? ההבדל הוא ההחלטה שלכם – האם לסחור בעצמכם או להעביר את ניהול התיק לאדם / חברה אחרת.
למעשה, בניהול תיק השקעות, אתם מעבירים את הסמכויות מהידיים שלכם למומחה בשוק ההון ונותנים לו ייפוי כוח לעשות פעולות בשמכם.
החיסרון הוא כמובן, שמנהל תיקים גם גובה עמלה נוספת עבור ניהול התיק (דמי ניהול, שלרוב נעים בין 1% ל 2% מגובה התיק), מנהל הרבה תיקים במקביל כך שברור שהוא מחלק את המאמצים בין כמה מוקדים בו זמנית. וגם, יש מנהלי תיקים שפשוט משקיעים בקרנות סל (פעולה פשוטה שגם אתם יכולים לעשות) ולא באמת משתמשים בכישורים ובהכשרה שעשו כדי לאתר מניות שירשמו לכם תשואה מדהימה על הכסף.
היתרון הוא שלא כולם יכולים לנהל את התיק בעצמם ומעדיפים לתת למנהל תיקים מוסמך לעשות את כל הפעולות עבורכם.
אם החלטתם לסחור באופן עצמאי ואתם לא סגורים על היכולות שלכם, כדאי לכם לשקול להשתמש בשירות איתותים , שיקל עליכם באמצעות המלצות קניה של סוחרים מיומנים מהארץ ומהעולם.
האם חשוב ללמוד מסחר בשוק ההון לפני שמתחילים? כמובן. בסוף, מדובר בכסף שלכם ולא הייתם רוצים לסכן אותו. איך תוכלו לסחור בפלטפורמת המסחר בלי שהבנתם לעומק מה אתם קונים, איך אתם מוכרים ולא פחות חשוב – איזה סוג סוחרים אתם, איך מתמודדים עם קשיים מנטליים או הכי פשוט – מהן פקודות המסחר שצריך להכיר.
יש עוד עשרות שיעורים שעליכם לעבור לפני שתהיו סוחרים מקצועיים, אבל כדי להתחיל לסחור, צריך לדעת את המושגים הבסיסיים ומומלץ לעשות קורס בסיסי בשוק ההון (לפחות) שיסביר לכם איך להתחיל את הדרך. כמובן שבהמשך רצוי לקחת גם קורס מתקדמים, אבל זה בשלב הבא.
האינטרנט מוצף במאמרים, ב youtube יש עשרות אלפי סרטונים שעוסקים בנושא ומכללות רבות מציעות ללמוד דרכן בכיתה, בשיעורים אישיים וגם, כמובן, אונליין.
לעשות קורס למסחר בשוק ההון במכללה כשתפנו למכללה כזו או אחרת חלק יהללו את עצמן וחלק יכפישו את המכללות המתחרות.
מה שאתם צריכים לזכור, זה שבקורס למתחילים התכנים (“הסילבוס”) שכל המכללות מלמדות אמור להיות פחות או יותר זהה.
יש מכללות שמחליטות להעמיק מעט בנושא אחד ולהשמיט נושא אחר, ויש מכללות שמרחיבות את התוכן הלימודי הבסיסי ונותנות יותר שעות לימוד.
הדרך הטובה ביותר להחליט היא לבדוק טוב כמה שעות לימוד אתם מקבלים (פחות מ 40 שעות לימוד = קורס בינוני), מה התכנים הנלמדים בקורס ומי המרצים במכללה (ניסיון בשוק ההון ויכולת הוראה – לא כל סוחר ממולח ידע להעביר את הידע שלו לכיתה שלמה בדרך נעימה).
לאחר מכן צריך להוסיף למשוואה את מיקום המכללה (אם מתחשק לכם קורס פרונטלי) ואת עלות הקורס (נעה בין 2,000 עד 18,000 ש”ח).
ללמוד מסחר בשוק ההון בחינם אין דבר כזה באמת חינם, האמנם? במקרה הזה דווקא יש.
אם אתם רוצים להתחיל לסחור בבורסה יש כמה בתי השקעות וברוקרים שמספקים ללקוחות ומצטרפים חדשים קורסים לשוק ההון בחינם . לרוב, הקורסים החינמיים הם בסיסיים ולא יהפכו אתכם לסוחרים מקצועיים, אבל לגמרי עדיף לעשות קורס בסיסי כלשהו מאשר לא לעשות קורס בכלל.
אם אתם רוצים להעמיק את הידע שקיבלתם בקורסים החינמיים ויש לכם משמעת עצמית גבוהה – תקנו בנוסף גם איזה ספר או שניים (יש מאות ספרים טובים, בעברית ובאנגלית) ותתחילו לשמוע פודקאסטים בדרך לעבודה.