עוד לפני שנכנס לתודעה בישראל, מסחר בנוסטרו היה קיים הרבה קודם, בעולם. ולא רק שהיה קיים, סוחר נוסטרו הפך למוצר מבוקש מאוד בקרב חברות בינלאומיותרבות. בארצות הברית, התחום הזה רק הולך ומתפתח.
אחרי שהבינו את הפוטנציאל, חברות נוסטרו החלו לצוץ כמו פטריות אחרי הגשם. הסיפור הוא פשוט: הן הבינו שאפשר להכשיר סוחרים בשוק ההון ולהפוך אותם למומחים בתחומם. המטרה: לייצר עוד כסף מההון של החברה כתוצאה ממסחר בבורסה.
ולא רק חברות נוסטרו תפסו את הכותרות. גם סוחרים, שלמדו לסחור בשוק ההון והבינו איך לייצר כסף בעקביות מהמסחר, החליטו “להפוך לחברות נוסטרו” בעצמם ולהתפרנס רק מהמסחר.
אז איך הופכים לסוחרי נוסטרו? הנה כל מה שצריך לדעת על אחת הדרכים הכי טובות לייצר כסף ממסחר – כולל השוואה בין חברות נוסטרו מובילות.
השוואת חברות מימון לסוחרים: FTMO, Apex Trader Funding ו-Topstep
מסחר נוסטרו מאפשר לסוחרים להשתמש בהון של חברה חיצונית ולסחור במגוון מכשירים פיננסיים כמו מניות, חוזים עתידיים על מדדים, מט”ח, סחורות ועוד.
בעולם המסחר, יותר ויותר סוחרים מחפשים דרכים לסחור בהון משמעותי מבלי לסכן את כספם האישי. שלוש מהחברות המובילות בתחום מימון הסוחרים – FTMO, Apex Trader Funding ו-Topstep, מציעות לסוחרים הזדמנות לקבל חשבונות ממומנים לאחר מעבר תהליך הערכה. לכל אחת מהחברות יתרונות, חסרונות ותנאים שונים, ולכן חשוב להבין כיצד הן פועלות, מה ההבדלים ביניהן, ואיזו מהן מתאימה לך ביותר
בהשוואה זו נבחן את תהליך ההערכה, חלוקת הרווחים, פלטפורמות המסחר, מבצעים מיוחדים ועוד, כדי לעזור לך לבחור את החברה שמתאימה לצרכים ולסגנון המסחר שלך.
Apex Trader Funding
חברת הנוסטרו APEX
Apex Trader Funding היא חברה אמריקאית שנוסדה בשנת 2021 ומספקת פתרונות מימון לסוחרים המתמחים במסחר בחוזים עתידיים. החברה מציעה תהליך הערכה מהיר בן שלב אחד בלבד, ותשלומי רווחים מהירים.
ניתן להיבחן לחבונות של החל מ-25,000$ ועד 300,000 בעלות שנעה בין 147$ ל-247$ בחודש ולעיתים קרובות החברה גם מציעה הנחות חסרות תקדים (עד 80%) על המבחנים ויעדי הרווח וההפסד משתנים בהתאם לגובה החשבון עליו נבחנים.
בנוסף, החברה מאפשרת להיבחן דרך שתי מערכות מסחר שונות (Tradovate ו-Rithmic) ומספקת גישה לקורסים ייעודים (באנגלית) לכל מי שרוכש מבחן.
תראו לי עוד 
יתרונות
- חלוקת רווחים גבוהה: 100% עד $25,000, ולאחר מכן 90%
- ללא מגבלות סקיילינג: ניתן להגדיל פוזיציות ללא הגבלות.
- דרישות מינימליות: תהליך הערכה קצר – 7 ימי מסחר בלבד.
- עלות משתלמת: מבצעים והנחות קבועות.
- נתוני שוק חינמיים: אין תשלום נוסף על מידע בזמן אמת.
- תמיכה בפלטפורמות מתקדמות: NinjaTrader, Tradovate, Rithmic.
חסרונות
- דרישות בירוקרטיות לתשלומים: ייתכן צורך בהגשת סרטוני מסחר.
- מגבלות משיכה ראשונית: תנאים מסוימים למשיכת הרווחים הראשונים.
FTMO
חברת הנוסטרו FTMO
FTMO נוסדה בשנת 2015 ומתמקדת במתן גישה לחשבונות מסחר דמו המדמים הון מסחר של עד 200,000 דולר. הסוחרים עוברים תהליך הערכה הכולל שלב אתגר ושלב אימות, ולאחר ההצלחה מקבלים חשבון דמו מתוגמל עם אפשרות לקבל עד 90% מהרווחים.
תהליך קבלת חשבון הנוסטרו הקטן ביותר (10,000$) כולל שני שלבים שבו על הסוחר לייצר בארבעה ימי מסחר 1,000 רווח ואז בארבעה ימי מסחר נוספים עוד 500$ בזמן שהוא שומר על הפסד מקסימלי של עד 500$ ביום וסה"כ לא יותר מ-1000$.
עלות כל מבחן נעה בין 89 אירו ל-1080 אירו, בהתאם לגודל החשבון שאותו תרצו לקבל וכל מי שעובר את המבחן מקבל החזר כספי על עלות המבחן.
המסחר עצמו מתבצע בחוזים (CFD's) על מדדים, סחורות, מט"ח ומספר קטן מאוד של מניות.
תראו לי עוד יתרונות
- מסחר בהון וירטואלי ללא סיכון אישי.
- דמי הרשמה מוחזרים עם התשלום הראשון
- מגוון כלים מתקדמים לניתוח חשבון ותמיכה מקצועית
- תמיכה ב-MetaTrader ,cTrader ו-DxTrade.
חסרונות
- הסוחרים פועלים תחת כללים מחמירים ואינם בעלי החשבון בפועל.
- דרישות מחמירות שעלולות להקשות על מעבר וקבלת מימון.
Topstep
חברת הנוסטרו Topstep
Topstep פועלת בתחום מימון הסוחרים מעל ל-12 שנים ומציעה תהליך הערכה בשם "Trading Combine", הכולל שני שלבים. החברה שמה דגש על פיתוח הרגלי מסחר בריאים, ותומכת בקהילת הסוחרים שלה באמצעות תוכניות לימוד, אימונים קבוצתיים ופלטפורמת המסחר TopstepX.
דרך טופ-סטפ תוכלו לסחור בחוזים על מדדים, נפט, זהב, ריביות ועוד. המבחנים בחברה כוללים עמידה ביעדי רווח והפסד יומיים (שמחושבים גם על בסיס הרווחים בפוזיציות פתוחות, להבדיל מחברות נוסטרו אחרות).
הנבחנים והסוחרים בטופ-סטפ נהנים מקהילת סוחרים גדולה בדיסקורד, קורסים דיגיטליים, טיפים וסקירות שוק שנועדו לעזור להם לצלוח את המבחנים ולהרוויח כמה שיותר.
תראו לי עוד יתרונות
- ניתן לעבור לשלב מסחר ממומן תוך 2 ימי מסחר בלבד.
- אפשרות לבצע עד 4 משיכות רווחים בחודש.
- גישה לתוכנית אימון קבוצתית יומית (TopstepTV).
- תמיכה פעילה בקהילת סוחרים דרך Discord.
- אין עמלות על מסחר בזמן הודעות חדשות כלכליות.
חסרונות
- דרישת תשלום חודשי על תוכנית ה-Trading Combine.
- תשלום חד-פעמי בעת קבלת חשבון ממומן (Activation Fee).
- הגבלות על סכום הפסד מקסימלי בכל חשבון מסחר.
טבלת השוואה בין FTMO, Apex Trader Funding ו-Topstep
| פרמטר | FTMO | Apex Trader Funding | Topstep |
| הון מסחר מקסימלי | עד 200,000 דולר | עד 300,000 דולר | עד 150,000 דולר |
| תהליך הערכה | שני שלבים: אתגר + אימות | שלב אחד בלבד | שני שלבים (Trading Combine) |
| סוג החשבון | חשבון דמו מתוגמל | חשבון מסחר ממומן | חשבון מסחר ממומן |
| שיעור רווחים | עד 90% מהרווחים | 100% עד 25,000 דולר, 90% מעבר לכך | עד 80% מהרווחים |
| דרישות הפסדים | הפסד יומי מקסימלי ויעדי רווח | ללא הפסד יומי | הפסד מקסימלי יומי |
| עמלות חודשיות | תשלום על שלב האתגר | החל מ-$137 לחודש | החל מ-$165 לחודש |
| אימון ותמיכה | Performance Coaching | תמיכה טכנית 24/7 | אימון קבוצתי יומי |
| פלטפורמות מסחר | MetaTrader, cTrader | NinjaTrader, Tradovate | TopstepX |
| משיכות רווחים | אין מגבלה | פעמיים בחודש | עד 4 פעמים בחודש |
סיכום
שלושת החברות מספקות פתרונות שונים למסחר נוסטרו, וכל אחת מהן מתאימה לפרופיל שונה של סוחרים:
* FTMO מתאימה לסוחרים המחפשים תהליך הערכה מובנה ומסודר, עם אפשרות להתקדם למסחר מקצועי ב-Quantlane. היא מציעה תהליך מסודר לשיפור הרגלי המסחר עם דגש על ניהול סיכונים.
* Apex Trader Funding מתאימה לסוחרים שמחפשים פשטות וגמישות בתהליך ההערכה, ללא הגבלות על הפסדים יומיים, מה שמספק גמישות רבה יותר במסחר והאפשרות למשוך רווחים במהירות.
* Topstep מתאימה לסוחרים המעוניינים בקהילה פעילה, תוכניות אימון וליווי צמוד לאורך תהליך המסחר, עם דגש על פיתוח משמעת והרגלים נכונים למסחר מוצלח לטווח הארוך.
מומלץ לבחון את הצרכים האישיים שלכם, לקחת בחשבון את מידת הסיכון שאתם מוכנים לקחת, ולבחור בחברה המתאימה ביותר לסגנון המסחר והרווחיות הרצויה.
מה עושה סוחר נוסטרו?
במילים פשוטות – סוחר במשרה מלאה על הכסף שלו, או של חברת נוסטרו שמעסיקה אותו – אך ורק כדי לייצר רווחים מהמסחר. אבל זה, כמובן, לא פשוט כל כך.
כדי להפוך לסוחרים מוצלחים, צריך לעבור הכשרה מתאימה, לצבור ניסיון, לפתח חוסן מנטלי ולהבים מהי האסטרטגיה הטובה והמתאימה לכם ביותר כדי לייצר רווחים באופן עקבי ומספק.
סוחר בכסף שלו כדי להתפרנס ממסחר
כדי להבין את המשמעות של סוחר נוסטרו, נתחיל עם המונח עצמו. מקור המילה נוסטרו הוא מהשפה הלטינית. והפירוש שלה הוא “שלנו”. נוסטרו הוא למעשה חשבון דרכו גורם מסוים מנהל את ההשקעות שלו.
סוחרים טובים, שלמדו דבר או שניים על המסחר ויודעים איך לייצר רווחים משוק ההון, יכולים, לבחור להשתמש בכסף שלהם כדי להתפרנס מהמסחר באופן עקבי.
ככל שהסכום שברשותם גדול יותר, והתוצאות טובות יותר – ככה אפשר להרוויח יותר, להגדיל את ההון האישי ואת “המספר” שמושכים מחשבון המסחר לחשבון הבנק לטובת צריכה אישית-משפחתית.
מסחר תחת חברת נוסטרו
חברת נוסטרו מפעילה חשבון נוסטרו באמצעות סוחרים מטעמה, בתמורה לחלוקת הרווחים.
מבחינה פרקטית, חברות נוסטרו רוצות לגדל דור סוחרים. אבל זה, כמובן, לא התפקיד שלהן אלא חלק מהתהליך של ניהול החשבון. כלומר, תפקידה של חברת נוסטרו הוא לנהל את חשבון ההשקעות שלה. הדבר נעשה באמצעות הסוחרים ובשל כך היא מכשירה כאלה.
הם, בתמורה, מייצרים יותר כסף והזדמנויות לחברה באמצעות חשבון הנוסטרו שהיא מנהלת.
הסיכון לא נמצא על הסוחרים, מפני שהם רק הצינור של החברה לעולם שוק ההון. סוחר טוב שווה לחברה הרבה כסף. בסופו של יום, הוא גם ישפיע על המאזן שלה. מעסקה טובה יש לו רק מה להרוויח: החברות מתגמלות עובדים בהתאם לרווחים שלהם.
במסגרת עבודה בחברת נוסטרו, הסוחר נמצא תחת פיקוח כדי להימנע מהטעויות המרכזיות שסוחרים עושים. הרי אף חברה לא הייתה רוצה לגלות שסוחר מחק חלק ניכר מהרווחים שלה בלחיצה על כפתור. לכן, בדרך כלל, חברות “משחררות” לסוחרים את הכסף בהדרגה. בנוסף, הם מקבלים הדרכה מעשית וטיפים.
מצד שני, לסוחר נוסטרו יש מוטיבציה גדולה להצליח. לרוב, שכרו יהיה בנוי על תמלוגים בהתאם לתוצאות שלו, כך ששני הצדדים יוצאים נשכרים מהעסקה הזאת. ישנם סוחרים שהחשיבות שלהם עצומה עבור החברה, עד כדי כך שזו מציעה לו את רוב התמלוגים מהרווחים שהוא מייצר.
סוחר בחרת נוסטרו יודע שלמרות הסיכון הרב, הוא לא מסכן דבר מהונו האישי והחברה יודעת שהיא יכולה לסמוך עליו. אף אחד לא היה רוצה לצאת בסוף החודש מבלי לקבל צ’ק שמן מהבוס וטפיחה על השכם.
סוחר שלא מצליח לעמוד ביעדים, לא ימשיך בחברה לאורך זמן. מצד שני, סוחר מצליח יקבל לא רק יותר הזדמנויות, אלא אפשרות למנף את הכסף שלו ולבוא על שכרו בהתאם.
יש גם קשיים
הבעיה העיקרית של חברות הנוסטרו היא היכולת לשמר סוחרי נוסטרו טובים בחברה לאורך זמן. סוחרים רבים נוטים לעזוב לאחר שהם מייצרים רווח משמעותי כדי להתחיל לייצר כסף עבור עצמם, במקום עבור החברה.
ויש עוד בעיות. הרי לא פשוט, אתם יודעים, לייצר רווח כסוחרים יומיים. החברות משקיעות בהם הרבה כסף ומשאבים, אבל לעתים הן רואות את המספרים לטווח קצר ולא מאפשרות להם להתאקלם ולעבוד לטווח ארוך יותר. חברות שהצליחו לייצר סוחרים טובים, הרוויחו הרבה מאוד כסף. שני הצדדים יצאו נשכרים, כך שלעתים – הסבלנות בהחלט משתלמת.
בארצות הברית, חברות נוסטרו הפכו לתופעה רחבה בהרבה מאשר בישראל. בדרך כלל, הסוחרים עובדים שם בקבוצות, קטנות או גדולות, ומקבלים שכר בסיס נמוך של אלפי דולרים בודדים. את הכסף האמיתי הם גורפים מהרווחים. אחדים מקבלים 25 אחוז, אחרים 50 אחוז ויש כאלה שגורפים את רוב הרווח לכיס שלהם.
בשורה התחתונה, כדי להיות סוחר נוסטרו אתם צריכים לא רק לעבוד תחת חברה שתטפח ותאמין בכם, אלא גם מנטליות חזקה ומשמעת.
