שוק ההון טומן בחובו הזדמנויות רבות, בתור משקיעים פרטיים הרוצים להשקיע את ההון העומד לרשותם, אך גם לצורך השתלבות בשוק העבודה. לימודי ייעוץ וניהול תיקי השקעות מקנים את הידע ואת הכלים להשתלבות במגוון תפקידים בשוק ההון ובעיקר את היכולות (והרישיון) להמליץ ולנהל כספים של אחרים. 

הסמכה לייעוץ השקעות

לימודי ייעוץ השקעות הם השלב הראשון בדרך להפוך להיות יועץ השקעות.

הלימודים מעניקים לכם את הידע והכלים ההכרחיים בשביל להבין את שוק ההון ולעבוד בתחום ייעוץ ההשקעות אך זה לא מספיק. הדרישות הן גבוהות ולצורך קבלת ההסמכה יש לעבור 5 בחינות מטעם הרשות לניירות ערך, ולאחר מכן תקופת התמחות של 6 חודשים.

הבחינות שעליכם לעבור הן בתחום הכלכלה, סטטיסטיקה ומימון (יחדיו), חשבונאות, אתיקה ודיני ניירות ערך ועוד בחינה הנקראת "מקצועית א", הנחשבת למורכבת והיא משלבת חומר רב הקשור לשוק ההון וניירות ערך. לימודי ייעוץ השקעות מכינים אתכם לבחינות אלו.

קורס לניהול תיקי השקעות

ישנם שני סוגים של רישיונות: רישיון לייעוץ השקעות ורישיון לניהול תיקי השקעות.

מה ההבדל בניהם, אתם שואלים? ובכן, המקור להבדל המרכזי נעוץ בשמם – יועץ השקעות מורשה להעניק שירות ייעוץ עבור תיק ההשקעות. בניגוד אליו, מנהל תיקי השקעות מקבל הרשאה לביצוע פעולות עבור הלקוח. כלומר, לנהל בפועל את התיק שלו.

ניהול תיקי השקעות הוא עניין גמיש. לעומת יועץ, למנהל תיקי השקעות יש יותר סמכויות בנוגע לתיק ההשקעות. הוא לא חייב לקבל את אישור הלקוח עבור הפעולות שהוא עושה, אלא אם מדובר בפעולה חריגה.

למרות הדברים הללו, תפקידו של יועץ לא מצריך פחות ידע. ההבדל בניהם הוא רק ברמת הסמכות.

הבדלים נוספים נעוצים במסלול ההכשרה ובבחינות. מנהל תיקי השקעות צריך לעבור בנוסף לכל הבחינות שעובר יועץ גם את הבחינה הפתוחה "מקצועית ב'". החומר דומה מאוד למה שנלמד ב"מקצועית א'", אך במסגרת הבחינה הזו הנבחן נדרש לגלות בקיאות בכל הנוגע לניתוח תיקי השקעות ונושאים אחרים.

כאמור, גם תקופת ההתמחות שונה. בשני המקרים יש לעשות התמחות לאחר הבחינות, אולם יועץ נדרש להתמחות של חצי שנה, לעומת מנהל שתידרש להתמחות של תשעה חודשים.

תקופת ההתמחות

את תקופת ההתמחות ניתן להתחיל עוד בטרם סיימתם את כל הבחינות. ניתן לעשות את ההתמחות בכל גוף פיננסי המציע ייעוץ השקעות, כמו לדוגמה הבנקים.

לצורך כך עליכם לפנות למחלקת כוח האדם של גופים אלו, להציג קורות חיים ממש כמו כל חיפוש עבודה, רק חשוב לציין את מצבכם בכל הנוגע למעבר הבחינות.

בדרך כלל במוסדות העוסקים בלימודי ייעוץ השקעות ניתן לקבל עזרה והכוונה לצורך השגת התמחות.
אם גם אתם מגלים עניין בשוק ההון וסקרנים לגבי הפעילות שמתרחשת בו, יתכן שכדאי לכם ללמוד את שוק ההון.