בישראל, קיים מגוון רחב של בתי השקעות. חלקם קטנים ו"בוטיקיים", חלקם גדולים ומוכרים מאוד, חלקם מתמחים בניהול תיקי השקעות, חלקם ממקדים את הפעילות שלהם בחסכונות לטווח בינוני-ארוך שלנו (פנסיה, השתלמות) וחלקם גם מאפשר ללקוחות לסחור בבורסה באופן עצמאי.
אז איך בוחרים מבין בתי ההשקעות בישראל? ובכן, התשובה לזה מתחלקת לשתיים: תלוי בשירות שאתם מעוניינים לקבל מבית ההשקעות וכמובן, האיכות שלו והתנאים שהוא מציע. ובדיוק בגלל זה, אם אתם מחפשים בית השקעות – הגעתם למקום הנכון.
דאגנו לכם לרשימה של בתי ההשקעות המובילים בישראל בתחומם וגם, למדריך ממוקד שיעזור לכם לעשות בחירה נכונה. לכם, נשאר רק לבחור.
בתי השקעות בישראל לניהול תיקי השקעות וחסכונות
1. אלטשולר שחם
2. מיטב (מיטב דש לשעבר)
3. ילין לפידות
4. אקסלנס
5. מור (MORE)
6. פסגות
7. איי.בי.איי (IBI)
8. אנליסט
בתי השקעות בישראל למסחר עצמאי בבורסה
נוח & אטרקטיבי
אלטשולר שחם טרייד
אלטשולר שחם טרייד הוא חבר הבורסה של קבוצת אלטשולר שחם, עם מערכת מסחר נוחה אחת שמרכזת ישראל וארה״ב (במחשב ובאפליקציה) הכוללת אפשרות למסחר בשברי מניות וכלי עזר לקבלת החלטות השקעה מבוססי-AI ודירוגי אנליסטים.
אלטשולר הוא בית השקעות ותיק, אך האפשרות לסחור באופן עצמאי דרכו היא חדשה ולכן גם מאוד משתלמת - בחברה נותנים הצעת ערך מעולה ללקוחות חדשים הכוללת עמלות תחרותיות (מאוד), הטבת הצטרפות של 200 ₪ מתנה לחשבון המסחר וקורס היכרות עם שוק ההון.
העמלות באלטשולר שחם טרייד:
* מסחר במניות - 1 סנט למניה / 6$ מינימום לפעולה בארה"ב | עד 0.07% משווי העסקה / 2.90 ₪ מינימום לפעולה בישראל
* מסחר באופציות - 3 ₪ לאופציות מעו"ף | 5$ לאופציה / 25$ מינימום לפעולה בארה"ב
* תשלום חודשי - פטור מלא ללא הגבלת זמן
* הטבת הצטרפות - 200 ש"ח לחשבון המסחר
* אין עמלה על הפקדות / משיכות
חשוב לדעת:
* מינימום לפתיחת חשבון - 5,000 ₪
* מערכת מסחר אחת לישראל & ארה"ב
* ניתן לסחור בשברי מניות
תראו לי עוד 
יתרונות
- מינימום נמוך לפתיחת חשבון: 5000 ₪ בלבד
- מערכת מסחר אחת נוחה לישראל & ארה"ב (כולל אפליקציה)
- עמלות תחרותיות והטבות שוות בהצטרפות: עד 1000 ₪ וקורס היכרות עם שוק ההון במתנה
ישראלי מומלץ
IBI TRADE
IBI בית השקעות הוא מבתי ההשקעות המוכרים והוותיקים בישראל - מדובר בארגון עם ניסיון רב בשוק ההון המספק פתרונות ייחודיים בתחומים פיננסיים רבים.
כיום, בית ההשקעות נותן שירות לעשרות אלפי לקוחות פרטיים וחברות בארץ ובחו"ל ומשמש כבית חם גם לסוחרים מתחילים אבל בעיקר לסוחרים מנוסים.
הדגש של IBI TRADE, הוא לתת שירות שמותאם לסוחרים עצמאיים מקצועיים. וככה, הוא מצליח למשוך אליו "שחקנים" שמייצרים הרבה פעולות.
העמלות ב IBI TRADE:
* מסחר במניות - 1 סנט למניה / 7.5$ מינימום לפעולה בארה"ב | עד 0.08% משווי העסקה / 2.35 ₪ מינימום לפעולה בישראל
* מסחר באופציות - 2.5 ₪ לאופציות מעו"ף | עד 4$ לאופציה / 12$ מינימום לפעולה בארה"ב
* תשלום חודשי - 15 ₪ (מתקזז כנגד עמלות מסחר)
* אין עמלה על הפקדות / משיכות
חשוב לדעת:
* מינימום לפתיחת חשבון - 15,000 ₪
* ניתן לסחור בשברי מניות
תראו לי עוד יתרונות
- ניתן לסחור בשברי מניות
- מסחר בניירות OTC) Over the Counter)
- 250 ₪ במתנה לחשבון וקורס בסיסי למסחר בשוק ההון במתנה
מיטב טרייד
"מיטב טרייד" הוא חבר הבורסה של בית ההשקעות הוותיק "מיטב" ("מיטב דש" לשעבר) והחברה הישראלית למסחר עצמאי היחידה שהונפקה בבורסה למסחר בעצמה.
דרך הטרייד של מיטב ניתן לסחור בניירות ערך בארץ ובחו"ל, לבחור מבין מגוון מערכות מסחר, וגם, להיעזר בשירותיהם של משווקי השקעות מוסמכים בקנייה ומכירה.
מבין בתי ההשקעות הישראליים, מיטב טרייד היא לא האלטרנטיבה הזולה ביותר, אבל נכון לעכשיו יש לו את מספר הלקוחות הגבוה ביותר והוא נחשב הבחירה של רוב המשקיעים הישראלים שמעוניינים לעבור מהבנק (יותר מ-45,000 משקיעים וסוחרים).
העמלות במיטב טרייד:
* מסחר במניות - החל מ 1 סנט למניה / 5$ מינימום לפעולה בארה"ב | עד 0.08% משווי העסקה / 4.65 ₪ מינימום לפעולה בישראל
* מסחר באופציות - 2.5 ₪ לאופציות מעו"ף | 4$ לאופציה / 12$ מינימום בארה"ב
* תשלום חודשי - 15 ₪
* אין עמלה על הפקדות / משיכות
חשוב לדעת:
* מינימום לפתיחת חשבון - 10,000 ₪
* מצטרפים מקבלים גישה בחינם לספרייה של מגוון קורסים דיגיטליים למסחר והשקעות בשוק ההון
תראו לי עוד יתרונות
- פטור מדמי טיפול לשנתיים
- קורס מסחר בשוק ההון במתנה
- לווי פיננסי לבעלי תיק השקעות גבוה מ-200,000 ₪
חסרונות
- אפשר למצוא עמלות מסחר נמוכות יותר
אין מינימום לחשבון
אינטראקטיב ישראל (Interactive Brokers)
אינטראקטיב ישראל, הנציגות המקומית של אינטראקטיב ברוקרס העולמית ואחת ממערכות המסחר הפופולריות בישראל, מאפשרת מסחר במניות, אופציות, חוזים, תעודות סל ואג"ח ביותר מ-135 בורסות בעולם.
אינטראקטיב ברוקרס הוא בין הברוקרים הבודדים בעולם שמוגדרים כחברה ציבורית והמניה שלהם היא נסחרת בנאסד"ק תחת הסימול שלה הוא IBKR.
אם תחליטו לפתוח חשבון מסחר באינטראקטיב, תהנו מביטחון על הכסף; הכסף בחשבונות מוגן בחשבונות נאמנות בסיטי בנק ובג'יי פי מורגן, מפוקח על ידי הרגלוטורים בארצות הברית ומבוטח עד לסכום של חצי מיליון דולר. וגם, כמובן, מעמלות אטרקטיביות ומערכת מסחר מתקדמת.
העמלות באינטראקטיב ישראל:
* מסחר במניות - 1 סנט למניה / 2.5$ מינימום
* מסחר באופציות - 2$ לאופציה ללא עמלת מינימום
* תשלום חודשי - אין
* אין עמלה על הפקדה / משיכה
חשוב לדעת:
* ניתן לסחור בשברי מניות
* אין מינימום לפתיחת חשבון
* לא ניתן לסחור בבורסה הישראלית
* עבור נתונים בזמן אמת יש תשלום חודשי
* קיימת אפשרות לניכוי מס רווחי הון במקור
תראו לי עוד יתרונות
- יש אפשרות לניכוי מס רווחי הון במקור
- עמלות מסחר וניהול מהאטרקטיביות שיש
- מערכת המסחר מתקדמת וזוכת פרסים (TWS)
- פיקוח וביטוח על הכסף (עד לגובה של 500,000$)
- הטבה בלעדית בפתיחת חשבון לגולשי INSIDERS
חסרונות
- ניתן למצוא ברוקרים עם עמלות מסחר מעט יותר זולות
- לא ניתן לסחור בבורסה הישראלית
קולמקס פרו (colmex pro)
קולמקס פרו מקבוצת CGL העולמית, מספקים שירותי מסחר במניות לסוחרים ומשקיעים שרוצים להרוויח.
עם העמלות והתנאים הטובים ביותר בשוק, תמיכה וחדר עסקאות מסביב לשעון (24/6), מערכת מסחר ואפליקציה מתקדמות עם ביצועים מהירים וכלים מעולים לסוחרים ומשקיעים - אתם יכולים להפיק מהבורסה את המקסימום.
בנוסף, הכסף שלכם בטוח לחלוטין - קולמקס פרו עובדת לפי הכללים של האיחוד האירופאי (MIFID) ובעלת רישיון מחמיר (CYSEC) הכולל ביטוח לקרן המשקיעים (ICF).
העמלות ב colmex pro :
* מסחר במניות - החל מ 0.45 סנט למניה / 1$ מינימום (תנאים בלעדיים ל INSIDERS)
* מסחר באופציות - 2$ לאופציה ללא עמלת מינימום
* תשלום חודשי - 0$ עבור נתונים בזמן אמת / 15.1$ עבור לבל 2 (level2)
* אין עמלה על הפקדה או משיכת כספים מהחשבון.
חשוב לדעת:
* מינימום לפתיחת חשבון - 1000$
* ניתן לסחור רק בבורסה האמריקאית
* ניתן לסחור ישירות דרך מערכת הניתוח המתקדמת TradingView
תראו לי עוד יתרונות
- עמלות מסחר אטרקטיביות
- ניתן לפתוח חשבון ב-1000$ בלבד
- מערכת מסחר נוחה, מהירה ומתקדמת
- ניתן לסחור ישירות דרך TradingView
חסרונות
- ניתן לסחור רק בבורסה האמריקאית
מדריך: איך בוחרים מבין בתי ההשקעות?
בתי השקעות המומלצים בישראל משתנים משנה לשנה ויש צורך לעקוב ולבדוק שוב, מפעם לפעם איזה בתי השקעות עלו בדירוג ואיזה בתי השקעות נחלשו. איזה דירוג? ובכן, יש כמה פרמטרים שצריכים לבחון:
סך הנכסים (הכספים) המנוהלים
כלל, עדיף לכם לבחור בבית השקעות יציב על פני בית השקעות קטן ולא יציב. ושווי הכספים שבית ההשקעות מנהל, הוא נתון שיכול לאשש לכם האם בית ההשקעות כאן כדי להישאר או שיש ממה להיזהר.
ככל ששווי הנכסים המנוהלים גבוה יותר, ככה ניתן להבין שמדובר על בית השקעות גדול יותר שנותן שירות למספר גדול יותר של לקוחות. אם שווי הנכסים המנוהלים נמוך, משמע שמדובר על בית השקעות קטן עם מספר לקוחות קטן יותר.
דבר נוסף שצריך לשים אליו לב, הוא השינוי בשווי הנכסים המנוהלים משנה לשנה – בית ההשקעות שהנכסים שהוא מנהל גדלים משנה לשנה, ככל הנראה עושה עבודה טובה. בית השקעות שספג ירידה משמעותית בשווי הנכסים שהוא מנהל כנראה מפסיד כסף ללקוחות שלו והם בוחרים לעזוב אותו.
מנהלי השקעות לעומת כסף
גדול ככל שיהיה בית ההשקעות, אם מספר מנהלי ההשקעות נמוך ביחס לכמות הכסף המנוהלת הדבר בהכרח מעיד על פיזור אנרגיה גבוה של הגורם המקצועי שאמור לגרום לחסכונות שלכם "לטפוח". שימו לב שאתם בוחרים בבית השקעות שמשקיע בלקוחות שלו ומוכן להעסיק מנהל תיקי השקעות ייעודי למספר הגיוני של לקוחות במקביל.
דמי ניהול ועמלות
כל בית השקעות בישראל גובה דמי ניהול ועמלות שונות מדי חודש בחודשו. הסכומים יכולים להצטבר לסכום לא מבוטל ולכן חשוב לעשות השוואה ולבדוק מהם דמי הניהול והעמלות הנגבים מהלקוחות.
הטבות מול הבנקים
בתי ההשקעות מאפשרים ללקוח לנהל את הכסף בחשבון הבנק האישי שלו או להפקיד את הכסף בחשבון אחר אצל חבר בורסה חוץ בנקאי. בתי השקעות שיש להם הסכמים עם הבנקים וחברי הבורסה השונים ומעניקים ללקוחות הטבות והנחות בעמלות ובעלות אחזקת ניירות ערך יכולים לחסוך לא מעט ולשפר לכם את השורה התחתונה.
שירות
אפשר לומר בוודאות כי פרמטר זה לא משפיע בצורה ישירה על ההחלטה היכן להשקיע אך שירות הוא חלק חיוני מההתקשרות של הלקוח עם העסק בכל שלב.
החל משלב ההצטרפות ועד לשלב העזיבה (חס וחלילה, אלא אם כן החלטתם לרכוש דירה או לעזור לבת עם החתונה). חשוב לבדוק כי זמני השירות של המענה הטלפוני במוקד סבירים, שבקשותיכם מתבצעות ביעילות ובזמן ושבאופן כללי חשוב גם לבית ההשקעות לתת שירות איכותי שישאיר אתכם מרוצים.
תשואות היסטוריות
פרמטר חשוב ואחרון שחשוב מאוד לא להתבלבל בו – בתי השקעות מפרסמים את התשואות שלהם בדיעבד על מוצרים ספציפיים, ויש כאלה שמתבלבלים ומשווים את התשואה שבית השקעות כזה או אחר ייצר במסלול השקעה בקרן השתלמות לתשואה שעשויה להיות בניהול תיק השקעות אישי.
התשואה ההיסטורית שאתם צריכים לבדוק, היא התשואה ההיסטורית של המוצר / השירות הספציפי בו אתם מתעניינים. למשל, אם אתם מעוניינים להעביר את קרן הפנסיה שלכם ממסלול שמרני למסלול מנייתי, תבדקו מה התשואה שהמסלול המנייתי עשה בשנים האחרונות. אם אתם מעוניינים בניהול תיק השקעות סולידי, תבקשו ממנהל תיק ההשקעות את התשואות ההיסטוריות שעשו תיקים מנוהלים ברמת סיכון זהה לרמת הסיכון שלכם.
