בישראל, קיים מגוון רחב של בתי השקעות. חלקם קטנים ו”בוטיקיים”, חלקם גדולים ומוכרים מאוד, חלקם מתמחים בניהול תיקי השקעות , חלקם ממקדים את הפעילות שלהם בחסכונות לטווח בינוני-ארוך שלנו (פנסיה, השתלמות) וחלקם גם מאפשר ללקוחות לסחור בבורסה באופן עצמאי .
אז איך בוחרים מבין בתי ההשקעות בישראל? ובכן, התשובה לזה מתחלקת לשתיים: תלוי בשירות שאתם מעוניינים לקבל מבית ההשקעות וכמובן, האיכות שלו והתנאים שהוא מציע. ובדיוק בגלל זה, אם אתם מחפשים בית השקעות – הגעתם למקום הנכון.
דאגנו לכם לרשימה של בתי ההשקעות המובילים בישראל בתחומם וגם, למדריך ממוקד שיעזור לכם לעשות בחירה נכונה. לכם, נשאר רק לבחור.
1. אלטשולר שחם
2. מיטב (מיטב דש לשעבר)
3. ילין לפידות
4. אקסלנס
5. מור (MORE)
6. פסגות
7. איי.בי.איי (IBI)
8. אנליסט
אקסלנס טרייד אחת האפשרויות הפופולריות ביותר בישראל למסחר בבורסה - היא אקסלנס טרייד, שמציעה מסחר בארץ ובחו"ל, באמצעות מערכת מסחר מתקדמת ועמלות מסחר אטרקטיביות ביחס לבתי השקעות מקומיים אחרים.
תראו לי עוד קורס מסחר במתנה למצטרפים (בשווי 1500 ₪) בית ההשקעות הישראלי עם עמלות המסחר הנמוכות ביותר הוראות מסחר מתקדמות וגישה למגוון רחב של מכשירים פיננסיים אם רוצים לשלם עמלות מסחר נמוכות בחו"ל, צריך לסחור בשתי מערכות נפרדות IBI TRADE IBI בית השקעות הוא מבתי ההשקעות המוכרים והוותיקים בישראל - מדובר בארגון עם ניסיון רב בשוק ההון המספק פתרונות ייחודיים בתחומים פיננסיים רבים.
תראו לי עוד ניתן לסחור גם בקריפטו מסחר בניירות OTC) Over the Counter) 250 ₪ במתנה לחשבון וקורס בסיסי למסחר בשוק ההון במתנה עמלות גבוהות במקצת ביחס לחברי בורסה מתחרים
מיטב טרייד "מיטב טרייד" הוא חבר הבורסה של בית ההשקעות הוותיק "מיטב" ("מיטב דש" לשעבר) והחברה הישראלית למסחר עצמאי היחידה שהונפקה בבורסה למסחר בעצמה.
תראו לי עוד פטור מדמי טיפול לשנתיים קורס מסחר בשוק ההון במתנה עד 50$ החזר עמלות (מיוחד ל INSIDERS) לווי פיננסי לבעלי תיק השקעות גבוה מ 200,000 ₪ אפשר למצוא עמלות מסחר נמוכות יותר בתי השקעות המומלצים בישראל משתנים משנה לשנה ויש צורך לעקוב ולבדוק שוב, מפעם לפעם איזה בתי השקעות עלו בדירוג ואיזה בתי השקעות נחלשו. איזה דירוג? ובכן, יש כמה פרמטרים שצריכים לבחון:
סך הנכסים (הכספים) המנוהלים כלל, עדיף לכם לבחור בבית השקעות יציב על פני בית השקעות קטן ולא יציב. ושווי הכספים שבית ההשקעות מנהל, הוא נתון שיכול לאשש לכם האם בית ההשקעות כאן כדי להישאר או שיש ממה להיזהר.
ככל ששווי הנכסים המנוהלים גבוה יותר, ככה ניתן להבין שמדובר על בית השקעות גדול יותר שנותן שירות למספר גדול יותר של לקוחות. אם שווי הנכסים המנוהלים נמוך, משמע שמדובר על בית השקעות קטן עם מספר לקוחות קטן יותר.
דבר נוסף שצריך לשים אליו לב, הוא השינוי בשווי הנכסים המנוהלים משנה לשנה – בית ההשקעות שהנכסים שהוא מנהל גדלים משנה לשנה, ככל הנראה עושה עבודה טובה. בית השקעות שספג ירידה משמעותית בשווי הנכסים שהוא מנהל כנראה מפסיד כסף ללקוחות שלו והם בוחרים לעזוב אותו.
מנהלי השקעות לעומת כסף גדול ככל שיהיה בית ההשקעות, אם מספר מנהלי ההשקעות נמוך ביחס לכמות הכסף המנוהלת הדבר בהכרח מעיד על פיזור אנרגיה גבוה של הגורם המקצועי שאמור לגרום לחסכונות שלכם “לטפוח”. שימו לב שאתם בוחרים בבית השקעות שמשקיע בלקוחות שלו ומוכן להעסיק מנהל תיקי השקעות ייעודי למספר הגיוני של לקוחות במקביל.
דמי ניהול ועמלות כל בית השקעות בישראל גובה דמי ניהול ועמלות שונות מדי חודש בחודשו. הסכומים יכולים להצטבר לסכום לא מבוטל ולכן חשוב לעשות השוואה ולבדוק מהם דמי הניהול והעמלות הנגבים מהלקוחות.
הטבות מול הבנקים בתי ההשקעות מאפשרים ללקוח לנהל את הכסף בחשבון הבנק האישי שלו או להפקיד את הכסף בחשבון אחר אצל חבר בורסה חוץ בנקאי . בתי השקעות שיש להם הסכמים עם הבנקים וחברי הבורסה השונים ומעניקים ללקוחות הטבות והנחות בעמלות ובעלות אחזקת ניירות ערך יכולים לחסוך לא מעט ולשפר לכם את השורה התחתונה.
שירות אפשר לומר בוודאות כי פרמטר זה לא משפיע בצורה ישירה על ההחלטה היכן להשקיע אך שירות הוא חלק חיוני מההתקשרות של הלקוח עם העסק בכל שלב.
החל משלב ההצטרפות ועד לשלב העזיבה (חס וחלילה, אלא אם כן החלטתם לרכוש דירה או לעזור לבת עם החתונה). חשוב לבדוק כי זמני השירות של המענה הטלפוני במוקד סבירים, שבקשותיכם מתבצעות ביעילות ובזמן ושבאופן כללי חשוב גם לבית ההשקעות לתת שירות איכותי שישאיר אתכם מרוצים.
תשואות היסטוריות פרמטר חשוב ואחרון שחשוב מאוד לא להתבלבל בו – בתי השקעות מפרסמים את התשואות שלהם בדיעבד על מוצרים ספציפיים, ויש כאלה שמתבלבלים ומשווים את התשואה שבית השקעות כזה או אחר ייצר במסלול השקעה בקרן השתלמות לתשואה שעשויה להיות בניהול תיק השקעות אישי.
התשואה ההיסטורית שאתם צריכים לבדוק, היא התשואה ההיסטורית של המוצר / השירות הספציפי בו אתם מתעניינים. למשל, אם אתם מעוניינים להעביר את קרן הפנסיה שלכם ממסלול שמרני למסלול מנייתי, תבדקו מה התשואה שהמסלול המנייתי עשה בשנים האחרונות. אם אתם מעוניינים בניהול תיק השקעות סולידי, תבקשו ממנהל תיק ההשקעות את התשואות ההיסטוריות שעשו תיקים מנוהלים ברמת סיכון זהה לרמת הסיכון שלכם.
