איך משקיעים בשוק ההון, אילו סוגי השקעות בשוק ההון קיימים ובמה כדאי להשקיע, מה הצעד הראשון שצריך לעשות והאם כדאי להשקיע באופן עצמאי, או שכדאי לקחת “מורה דרך”? INSIDERS עם המאמר המקיף ביותר שקראתם על השקעות בשוק ההון.
אז כמו שזה קורה לכולם, גם עליכם נחה הרוח: הגעתם להחלטה שאתם רוצים להשקיע בשוק ההון. אבל היי, רק רגע, לפני שאתם הולכים לספר לחברים שלכם שאתם כרישי מניות, סוחרים בנאסד”ק או אנשי עסקים בתחום הנדל”ן, יש כמה דברים שאתם צריכים לדעת.
בעולם שוק ההון יש מגוון אפשרויות השקעה. זה יכול להתחיל במניות , אבל יש גם דרכים מגוונות אחרות שבעזרתן תוכלו לעשות כסף.
המאמר הבא הוא לא מסוג המאמרים עם הקדמה ארוכה ומשעממת. אנחנו רוצים לקחת אתכם לפרקטיקה ולהסביר לכם, שלב אחרי שלב, איך אפשר להשקיע כבר מחר בשוק ההון.
בסוף המאמר הזה, סביר להניח שתדעו בדיוק מה לעשות. יאללה, מתחילים.
סוגי השקעות בשוק ההון לפני שנסביר לכם איך משקיעים בשוק ההון, נדבר על האפשרויות העיקריות שלכם. שוק ההון הוא ממש לא רק השקעה במניות תל אביב וניו יורק. תוכלו להשקיע בכל כך הרבה אפיקים, כך שתוכלו גם לפזר את התיק בניהם. הנה האפיקים המרכזיים בשוק:
מניות בדרך כלל, כשמדברים על מניות בהקשר של משקיעים ישראלים, מדובר דווקא בהשקעה בבורסה בניו יורק . כלומר, במניות הנאסד”ק , הדאו ג’ונס וה-S&P 500 . ישראלים רבים בוחרים להשקיע גם במניות ישראליות. ישנם כאלה שמשקיעים גם בבורסות זרות: יפן, הונג קונג, גרמניה, צרפת ובריטניה הן רק חלק מאותן מדינות.
מה שחשוב לדעת הוא שרכישת מניות פירושה קבלת בעלות על חלק מחברה ציבורית. כלומר, אתם שותפים לאותה חברה, רק בחלק היחסי שרכשתם. ככל שתרכשו יותר מניות, אחוזי הבעלות יהיו גבוהים יותר וכאשר יחלקו דיבידנד (אפשר לקרוא עליו כאן ), תוכלו לקבל נתח גבוה יותר.
שוק המניות הוא שוק תנודתי ביחס להשקעה באפיקים סולידיים יותר. לכן, הוא דורש ניסיון ומיומנות. את הידע המקצועי רוכשים עשרות אלפי ישראלים בלימודי שוק ההון למתחילים .
קריפטו אם אתם מתלבטים במה להשקיע, בטח שמעתם על אופציות כמו ביטקוין ואתריום. מסחר בקריפטו הפך בשנים האחרונות לאחד מאפיקי ההשקעה המוכרים והפופולריים בשוק. מדובר ברכישת מטבע קריפטוגרפי (כאן תוכלו לקרוא איך הוא נוצר ).
רכישה של מטבעות קריפטו מתבצעת בצורה קלה ופשוטה. תוכלו לעשות את זה דרך בורסת קריפטו מוכרת, כמו בורסת בינאנס . אחרי שתמלאו פרטים מזהים ותקבלו אישור לפתיחת חשבון, תוכלו להתחיל לסחור. בגדול, התהליך הוא כזה: אתם מפקידים כסף לחשבון ורוכשים מטבעות קריפטו.
יש מטבעות שאפשר לרכוש ישירות באמצעות שקלים או דולרים ואחרים – תוכלו לרכוש רק באמצעות רכישת מטבע קריפטוגרפי אחר. למשל, יש מטבעות שתוכלו לרכוש באמצעות מטבע שנקרא ת’תר – מטבע צמוד לדולר האמריקאי שיוצר כדי להוות “גשר” בין מטבע רגיל ולהכניס יציבות לתוך העסקה.
אגב, אין כל חובה לרכוש מטבע שלם. תוכלו לרכוש חלקי מטבעות. זאת הסיבה שבגללה אם חברכם “משקיע בביטקוין”, הוא לא חייב להיות מיליונר. הוא פשוט יכול לרכוש חלק קטן מהמטבע בתקווה שיעלה.
אגרות חוב השקעה בשוק ההון שנחשבת לפופולרית מאוד היא אג”ח (אגרות חוב). במצב הזה, אתם “רוכשים חוב” של חברה ציבורית או של ממשלה. מדובר למעשה במעין הלוואה שאתם מעניקים לאותו גוף (ממשלת ישראל או חברה הנסחרת בבורסה, למשל) ובמועד הפירעון שנקוב בה, אתם מקבלים את ההשקעה שלכם בתוספת ריבית .
השקעה באג”ח הפכה לפופולרית משום שהיא מתאימה מאוד למשקיעים שונאי סיכון. הסיכון בה נמוך בהשוואה לכל אפיק אחר משום שבמקרה הזה, יש מועד פירעון מוסכם והמשקיע לא צריך לחשוש לכספו (אלא אם כן החברה נכנסת למצב של חדלות פירעון). יחד עם זאת, בהתאם לסיכון – כך גם הסיכוי. התשואה המתקבלת באגרות חוב מוגבלת יחסית.
אופציות אם עכשיו קראתם על ההשקעה הסולידית ביותר, קבלו את סוג ההשקעה בעלת הסיכון הגבוה ביותר. בניגוד למניות, אופציות לא מזכות את המשקיעים בבעלות. לכל אופציה יש מועד פקיעה והמשקיע יכול לבחור האם הוא רוצה לממש אותה ולרכוש המניה, לוותר עליה או למכור אותה.
כאשר משקיע לא מממש את האופציה במועד שנקבע (מועד הפקיעה) הוא עשוי לאבד את ההשקעה שלו. מנגד, אם הוא ימכור אותה, הוא יקבל לפחות את הסכום שהשקיע על הנכס שרכש (למשל, אותה מניה שעליה הנפיקו אופציה).
השאלה המרכזית במקרה של רכישת אופציות היא פשוטה – האם בזמן מועד הפירעון הייתה האופציה שלכם שווה יותר. במקרה הזה, הרווחתם. סוגי האופציות נחלקות לשניים. על הדרך שבה סוחרים בהן תוכלו לקרוא כאן – במאמר שמסביר מה זה אופציית CALL ואופציית PUT.
מט”ח השקעה במט”ח נחשבת גם היא להשקעה פופולארית מאוד והיא שונה ממסחר במט”ח .
השקעה במט”ח אפשר לעשות בכמה דרכים: דרך השקעה בניירות ערך זרים עם חשיפה למט”ח (אפשר להשקיע בקרנות, קריפטו, אג”ח וכמובן מניות); החזקת פיקדון בנקאי במט”ח; המרת מטבע דרך בתי השקעות (בבנק העמלה גבוהה בהרבה).
מסחר במט”ח, לעומת זאת, מכונה גם פורקס . הוא נעשה באמצעות מסחר ממונף בצמדי מטבעות. במקרה הזה, אתם צריכים להחליט מי מבין צמד המטבעות יעלה. אם חזיתם שהדולר יעלה מול השקל, תשקיעו בדולר – ולהפך. כמובן שאפשר לבצע מסחר דרך כל צמד מטבעות שקיים.
קופות גמל עד עכשיו אולי לא ידעתם, אבל סביר מאוד להניח שגם בלי לרכוש מניות או לפתוח חשבון מסחר, אתם משקיעים בשוק ההון. קופות גמל שייכות גם הן לעולם הזה. בגדול, המטרה שלהן היא לאפשר לעצמאיים ולשכירים לחסוך כסף לתקופת הפנסיה (כלומר, לאחר הפרישה).
למעשה, הכסף הזה משמש אתכם כמקור הכנסה חלופי. אם אתם רואים בתלוש השכר שלכם את ההפקדות שלכם ושל המעביד שלכם, דעו לכם – זה הכסף שישרת אתכם כאשר תצאו לגמלאות. ההשקעות מתבצעות בדרך כלל על ידי בתי השקעות במגוון מסלולים.
קיימות רמות סיכון שונות לכל קופה, זאת בהתאם למה שאתם בוחרים. היתרון הגדול של קופות הגמל הוא שהן מעניקות הנחה משמעותית במס לשכירים ועצמאיים.
קרנות בטח יצא לכם לא אחת לשאול את עצמכם מה ההבדל בין קרן השתלמות לקופת גמל, או בכלל – בין קרנות לקופה. קודם כל, נזכיר לכם איזה סוגים של קרנות קיימים בשוק ההון:
סוג 1: קרן השתלמות או קרן פנסיה הסוג הזה מתמקד בהשקעות פנסיוניות לטווח ארוך. אחת ההשקעות הפופולריות בקרב שכירים ועצמאיים היא קרן השתלמות. אפשר למשוך את כספי הקרן אחת ל-6 שנים והיתרון הגדול הוא שהן פטורות ממס. בגדול, זהו מכשיר חסכון והשקעה לטווח הבינוני. אם בעבר הדבר נועד לצורך השתלמות מקצועית, כיום המטרה המרכזית היא חיסכון לטווח ארוך.
קרן פנסיה היא מעין חיסכון שהמטרה שלו הוא להוות עתודה כספית לשנות הפרישה. לקרן הפנסיה מפרישים אתם והמעסיק שלכם על באופן קבוע. קרנות הפנסיה כוללות גם את רכיב הפיצויים שאתם מכירים מתלוש השכר שלכם.
קרן סל וקרן נאמנות הסוג הזה מתמקד בקרנות שהן השקעה בניירות ערך. כשאתם משקיעים בקרן סל , למעשה אתם משקיעים למעשה בקרן שמדיניות ההשקעה שלה נקבעה מראש. למשל, קרן סל מחקה מדד שהתשואה שלה תהיה דומה למדדי מניות מסוימים. או, לחלופין, קרן שעוקבת אחרי מחירי סחורות, מטבעות וכדומה. כמו כן, יש קרנות סל שעוקבות אחרי מניות מסקטורים מסוימים בשוק ההון (טכנולוגיה, פארמה, נדל”ן ועוד).
קרן נאמנות היא השקעה מוכרת מאוד, שמהותה הוא פתיחת חשבון השקעה משותף בניירות ערך. המטרה של המשקיעים היא לייצר רווחים דרך מסחר. מי שמנהל את קרן הנאמנות היא מנהלת הקרן. בדרך כלל מדובר בבית השקעות.
השקעות בשוק ההון – ממה כדאי להתחיל? בגדול, תלוי איזה סוג של משקיעים אתם. אם אתם אוהבי סיכון, סביר להניח שמניות או אופציות יכולות לדבר אליכם (תלוי ברמת הסיכון, כמובן). אם אתם שונאי סיכון, סביר להניח שתהמרו על השקעה סולידית – כמו אג”ח.
משקיעים רבים נוטים לפזר את הסיכון בתיק ולהשקיע גם במניות וגם בהשקעות סולידיות יותר. שימו לב, דרגת הסיכון משתנה גם בתוך כל ענף בפני עצמו. כך למשל, אם תחליטו להשקיע באופציות, השאלה היא האם אתם כותבים או מוכרים אופציה.
אם תשקיעו במט”ח, השאלה היא האם מדובר בהשקעה סולידית במט”ח במטבע מוכר, או במסחר במט”ח שכולל מטבע ספקולטיבי ותנודתי במיוחד. בדיוק בשביל זה, קיימים קורסים בשוק ההון. שם תוכלו להכיר את האופציות השונות בצורה טובה יותר וללמוד איך לסחור בצורה חכמה.
השקעות בשוק ההון באמצעות מסחר עצמאי מסחר עצמאי מתנהל באמצעות פתיחת חשבון כזה . מה שרצוי שתדעו בשלב הזה, הוא שעל מנת לפתוח אותו, אין צורך להיות משקיע ותיק.
בית ההשקעות משמש למעשה כצינור בין המשקיע לבורסה. אפשר לעשות את זה באמצעות רישום לאתר האינטרנט שלו ואחרי קבלת שם משתמש וסיסמה – להתחיל לסחור דרך המחשב, הטלפון, או כל מכשיר אחר עם אינטרנט. אם אתם לא ממש מנוסים, תוכלו לפתוח חשבון דמו. לא תצטרכו להפקיד כסף, אלא תוכלו להשקיע בעזרת חשבון מדומה. הבנתם את המערכת? עכשיו זה הזמן להפקיד כסף אמיתי.
פלטפורמת מסחר – איך בוחרים? במידה והחלטתם ללכת על מסחר עצמאי תצטרכו לבחור פלטפורמת מסחר שדרכה תבצעו את פעולות הקנייה והמכירה של ניירות ערך. לא יודעים איזה כדאי לבחור? נעזור לכם.
לפני שאתם בודקים שמדובר בחברה מוכרת שמפוקחת, בטח פניתם לבנק וגיליתם, כמו כולם, שהיא אופציה נגישה ונוחה אבל שכוללת עמלות יקרות. בבנק עשויים לדרוש מכם 0.2% עבור עמלת קניה ומכירה של מניות, ואפילו יותר.
בית השקעות גדול יגבה מכם פחות מ-0.1%. אולי זה נשמע לכם סכום לא רציני, אבל הפרש של יותר מ-50% בעמלה פירושו – רווח גדול יותר. גם דמי הניהול בבנק גבוהים יותר בממוצע. אגב, אצלנו באתר תוכלו לבצע השוואת עמלות מסחר בבורסה
השקעות בשוק ההון: כמה כסף אפשר להשקיע בבורסה? רבים פונים אלינו באותה שאלה – איך אנחנו יכולים להשקיע בבורסה, הם שואלים, בעוד שאין לנו יותר מ-1000 דולר פנויים להשקעה. אז קודם כל, חשבון להבהיר שחשבון מסחר עבור הבורסה האמריקאית אפשר לפתוח עם הון עצמי של 500 דולר.
לגבי הבורסה בארץ, יש לא מעט בתי השקעות שתמורת 15 אלף שקל יפתחו לכם חשבון מסחר. כמובן, יש בתי השקעות שידרשו יותר – מינימום של 30 אלף שקל לפתיחת חשבון. בעולם, לעומת זאת, ברוקרים ידרשו מכם סכום מינימום של 3,000 דולר.
אין לכם את הסכומים האלה? אז תוכלו להשקיע בבורסה גם עם סכומים נמוכים. תוכלו לרכוש מניות בסכום קטן דרך הבנק, אך קחו בחשבון את העמלות.
5 טיפים שישדרגו את המסחר שלכם אם אתם משקיעים בשוק ההון, אתם בוודאי יודעים שמסחר בבורסה ממש לא מסתכם באסטרטגיית מסחר נכונה. יש עוד כלים רבים שהופכים משקיע עם פוטנציאל לסוחר מצליח. כאלה שאם תיישמו, תוכלו להפוך לא רק למשקיעים רווחיים יותר, אלא לכאלה שמסוגלים להצליח בטווח הארוך.
כפי שתראו מיד, חלק מאותם טיפים קשורים לפן המנטלי. הם דורשים מכם יכולת התמדה ומשמעת, אבל בעיקר – חוסן נפשי.
בדיוק בגלל זה, Insiders אסף עבורכם 5 טיפים למסחר בבורסה שאם תיישמו אותם, תוכלו להפוך לסוחרים מצליחים. להדפיס ולשמור.
פתחו חוסן מנטלי “20 שנה לוקח לבנות מוניטין. חמש דקות לוקח להרוס אותו”, אמר פעם וורן באפט , מייסד ברקשייר האת’וויי , שיודע היטב על מה הוא מדבר.
לא לחינם נחקק המשפט הזה בספרי ההיסטוריה. אנשים שצברו כספים בתקופה כל כך קצרה הצליחו לאבד אותו מהר מאוד בגלל יהירות, או כי האגו שלהם לא אפשר להם לעצור הפסד.
כדי להיות משקיעים יעילים אתם חייבים לפתח עור של פיל. כן, ממש ככה. אם התייאשתם אחרי שהפסדתם בעסקה מסוימת או שאסטרטגיית המסחר שלכם לא הניבה פירות – הרמת ידיים תוביל לכך שלא תישארו בשוק ההון זמן רב.
סוחרים רבים מאבדים את שיקול הדעת כשהם נכנסים להפסד ומוכנים להמשיך להעמיק אותו, רק מתוך תקווה שהכסף יחזור. בשוק ההון, צריך לדעת גם מתי לעצור הפסד ובעיקר – מתי לצאת כשרשמתם רווח. לעתים, הרצון להרוויח יותר כסף גורם לאנשים להישאר בעסקה ולהפסיד הרבה יותר ממה שחשבו.
אז נכון, עניין מנטלי נובע גם מהאופי שלכם. אבל אם תלמדו איך לשנות את זה, תוכלו להפוך למצליחנים. כן, גם אם זה אומר לשנות אסטרטגיה.
הפכו תחביב למקצוע אדם חכם אמר פעם: “ אם תתייחס למסחר כאל תחביב, זה יהיה תחביב יקר. אם תתייחס למסחר ברצינות, זה יהפוך למקצוע מתגמל מאוד “.
אם תתייחסו אל המסחר כאל מקצוע, סביר להניח שזה יגרום לכם להתמקצע בו. אז נכון, לפני שהופכים תחביב לחלק מהותי בחיים צריך ללמוד, אבל אם קיבלתם החלטה כזאת – כנראה שאתם כבר בדרך הנכונה לשם.
גלו סבלנות כדי להצליח בשוק ההון, כפי שהבנתם, צריך לייצר משמעת מנטלית חזקה. ללא סבלנות, לא תוכלו לייצר אותה. מסחר בשוק ההון דורש לעתים סבלנות רבה. סוחרים שלא מסוגלים לעמוד בלחץ, עושים טעויות.
אחד הדברים החשובים שלומדים בכל קורס בסיסי בשוק ההון, הוא מתי להיכנס או לצאת מעסקה. אם תחליטו לגשת לעסקה בזמן שאינו מתאים רק מתוך חוסר סבלנות או לחץ, לא תוכלו להצליח. משקיע טוב צריך לדעת מתי ואיך לזהות הזדמנויות ולהיות ממושמע.
השקיעו בלימודי השקעות בשוק ההון
משקיעים שרשמו רווח מהיר וקצר, חושבים שהם פיצחו את סוד המסחר. מהר מאוד יתברר להם שהם לא מצליחים לייצר יציבות והרווחים שייצרו בעבר הפכו להפסדים. התסכול מתגבר וכדור השלג ממשיך להיערם.
מה עושים כדי להצליח? לא בטוח שתזדקקו לדוקטורט בתחום. מה שחשוב הוא לקרוא, ללמוד ולדעת – השוק דינמי ומשתנה כל הזמן. מה שהיה נכון לפני שנה, לא בטוח שיתקבל בצורה נכונה היום.
למידה לא קשורה דווקא רק למסחר עצמו, אלא גם לפן המנטלי. כדי להיות ממושמעים ובעלי מוסר עבודה גבוה, תצטרכו ללמוד ולהשקיע גם בפן האישי.
על מנת ללמוד נכון, כדאי להיות שייכים לקהילה מסוימת. צרו סביבכם קבוצה של אנשים מקצועיים שאתם סומכים עליהם. הרבה יותר קל לשרוד משברים בשוק ההון כשיש סביבכם אנשים נוספים. לאורך זמן, אוזן קשבת וייעוץ אובייקטיבי חשובים כדי לפתח מסוגלות להמשיך.
לאורך זמן תגלו שיחד גם קל יותר להצליח מאשר לבד. קבוצת לימוד היא אופציה טובה מאוד לכך.
ניהול סיכונים מושכל זה הטיפ האחרון שלנו אליכם. המטרה העיקרית של משקיע בשוק ההון היא לא רק רווח. אם תחשבו “כמה אנחנו יכולים להרוויח” ולא תסתכלו על “כמה אפשר להפסיד”, יכול להיות שהגעתם יהירים מדי למסחר.
ניהול סיכונים מושכל הוא אחד הפרמטרים החשובים בעת השקעה בשוק ההון. אתם חייבים לגלות קור רוח לפני כל כניסה או יציאה מפוזיציה. אם תלמדו לתזמן את הפעולות שלכם, להיות מסודרים ולשלוט על הפקודות שאתם נותנים, זה לא יבטיח לכם הצלחה – אבל ישפר משמעותית את הסיכויים שלכם.
המאמר מבוסס על נתונים גלויים לציבור אשר פרסומים בכלי התקשורת, באתרי אינטרנט ועיתונים כלכליים. המידע המופיע במאמר אינו מכיל את כל המידע הדרוש למשקיע, אין להסתמך עליו לצורך ביצוע עסקה בני”ע / נכס פיננסי. האמור אינו מהווה תחליף לייעוץ פיננסי על-ידי גורם מוסמך.
