בעבר הנוהל היה ברור – אנשים היו פונים לבנקים שלהם, קובעים פגישה לעוד מספר ימים עם יועץ ההשקעות, מקבלים סקירה על השוק ומתחילים לסחור באמצעותו. הבנקים היו המוטיב המרכזי והחוזר במסחר. ותפקידם של בתי ההשקעות, היה משני בסיפור הזה.
אבל משהו השתנה בשנים האחרונות. על מנת לבצע פתיחת חשבון מסחר, סוחרים רבים פונים לבתי השקעות פרטיים, של החברות הגדולות וברוקרים. הם סוחרים תמורת עמלות נמוכות יותר משום שהשוק פתוח לתחרות, ויכולים למקסם את הרווחים שלהם.
השאלה שמתחדדת כיום היא לא אם לפתוח חשבון למסחר בבורסה, כי זה קיים בבתים רבים בישראל, אלא באיזה חברה כדאי לעשות את זה. ובכלל, איך בכלל פותחים חשבון מסחר בבורסה?
האם עדיף לעשות זאת דרך ברוקר או בית השקעות “צעיר” עם עמלות אטרקטיביות או כזה עם ותק, בעל עמלות גבוהות יותר?
הנה מה שאתם צריכים לדעת כדי לפתוח חשבון ולהתחיל לסחור:
לפתוח חשבון מסחר עצמאי לפני שאתם שמים את הכסף שלכם על קרן הצבי, להשקעה בבורסה רצוי להגיע מוכנים. לא, אין צורך לצבור ידע של סוחר מדופלם, אבל ההבנה הבסיסית, כדי לבצע פתיחת חשבון מסחר עצמאי, חשובה מאוד.
פתיחת חשבון מסחר בבורסה מלווה בכמה עניינים ביורוקרטים.
בבואך לבחור ברוקר או בית השקעות שישמש כצינור בינך לבין הבורסה, תוכל לעשות זאת דרך אתר האינטרנט שלו על-ידי ביצוע בצע תהליך רישום פשוט.
אחרי שתקבלו שם משתמש וסיסמה, תוכלו להיכנס למערכת המסחר ושם להתחיל לסחור.
מסחר יכול להתבצע מכל מסך עם חיבור לאינטרנט. כלומר, זה יכול לקרות מהמחשב הנייח או הנייד בבית, או אפילו מהטאבלט או מהסמארטפון שלכם.
תחילה מומלץ להשקיע סכומים קטנים, כדי להבין איך המערכת פועלת. כאשר עברתם את השלב הזה, תוכלו להשקיע סכומים גבוהים יותר.
לא משנה באיזה חברה תבחרו בסוף, אבל חייבים להיות כמה כללים פשוטים שתפעלו לפיהם.
ראשית, חשוב שיהיה מדובר בחברה מוכרת ומפוקחת.
רבים מהמשקיעים פונים בשלב הראשון לבנק. זאת אולי האופציה הנגישה והקלה ביותר, עם מערכת השקעות מוסדרת ויועצים ותיקים, אבל חשוב להבין שבדרך כלל זו גם האופציה היקרה יותר. כלומר, העמלות בבנק גבוהות משמעותית מאלו של בתי השקעות או ברוקרים.
אז מהן עמלות המסחר בבנקים ? חלק מהבנקים הגדולים גובים כ-0.2% על עמלת קניה או מכירה של מניות. לעומת זאת, בית השקעות גובה עמלה עד 0.09% בלבד.
ההפרש, יותר מ50% בגובה העמלה, בחשבון שמייצר עסקאות של אלפי דולרים בחודש, יכול להקטין את הרווח שלכם בחשבון בעשרות אחוזים בסוף השנה.
גם בנוגע לדמי ניהול (או “דמי משמרת” בבנק) נראה כי המחיר שגובים בבנק הוא גבוה משמעותית. כלומר, לצד השירות הרחב והטיפול בדיווח למס הכנסה, צריך לקחת בחשבון את גובה העמלות.
כמו כן, צריך לקחת בחשבון את סכום המינימום לפתיחת חשבון מסחר עצמאי.
כיום, בשוק יש מגוון רחב של בתי השקעות וברוקרים למסחר. תוכלו בקלות לעשות השוואת עמלות מסחר בבורסה או לבחור בעצמכם:
5 ברוקרים ובתי השקעות מומלצים לפתיחת חשבון מסחר:
אקסלנס טרייד אחת האפשרויות הפופולריות ביותר בישראל למסחר בבורסה - היא אקסלנס טרייד, שמציעה מסחר בארץ ובחו"ל, באמצעות מערכת מסחר מתקדמת ועמלות מסחר אטרקטיביות ביחס לבתי השקעות מקומיים אחרים.
תראו לי עוד קורס מסחר במתנה למצטרפים (בשווי 1500 ₪) בית ההשקעות הישראלי עם עמלות המסחר הנמוכות ביותר הוראות מסחר מתקדמות וגישה למגוון רחב של מכשירים פיננסיים אם רוצים לשלם עמלות מסחר נמוכות בחו"ל, צריך לסחור בשתי מערכות נפרדות קולמקס פרו (colmex pro) קולמקס פרו מקבוצת CGL העולמית, מספקים שירותי מסחר במניות לסוחרים ומשקיעים שרוצים להרוויח.
תראו לי עוד מערכת מסחר נוחה, מהירה ומתקדמת ניתן לפתוח חשבון ב-100$ בלבד עמלות מסחר אטרקטיביות ניתן לסחור רק בבורסה האמריקאית טריידסטיישן (Tradestation) טריידסטיישן (Tradestation) העולמית נחשבת לגדולה ומוכרת מאוד בקרב סוחרים ומשקיעים בינלאומיים. וממש לאחרונה, נפתחה לה נציגות ישראלית (ElitePlatforms) שמאפשרת ללקוחות ישראלים להתחיל לסחור בארה"ב דרך מערכת המסחר שלה.
תראו לי עוד עמלות מסחר אטרקטיביות מאוד מינימום פתיחת חשבון הכי נמוך בקטגוריה - 500$ הטבה בלעדית למצטרפים דרכנו - עד 300$ החזר עמלות
אינטראקטיב ישראל (Interactive Brokers) אינטראקטיב ישראל, הנציגות המקומית של אינטראקטיב ברוקרס העולמית ואחת ממערכות המסחר הפופולריות בישראל, מאפשרת מסחר במניות, אופציות, חוזים, תעודות סל ואג"ח ביותר מ-135 בורסות בעולם.
תראו לי עוד עמלות מסחר וניהול מהאטרקטיביות שיש מערכת המסחר מתקדמת וזוכת פרסים (TWS) פיקוח וביטוח על הכסף (עד לגובה של 500,000$) הטבה בלעדית בפתיחת חשבון לגולשי INSIDERS ניתן למצוא ברוקרים עם עמלות מסחר מעט יותר זולות לא ניתן לסחור בבורסה הישראלית
מיטב טרייד "מיטב טרייד" הוא חבר הבורסה של בית ההשקעות הוותיק "מיטב" ("מיטב דש" לשעבר) והחברה הישראלית למסחר עצמאי היחידה שהונפקה בבורסה למסחר בעצמה.
תראו לי עוד פטור מדמי טיפול לשנתיים קורס מסחר בשוק ההון במתנה עד 50$ החזר עמלות (מיוחד ל INSIDERS) לווי פיננסי לבעלי תיק השקעות גבוה מ 200,000 ₪ אפשר למצוא עמלות מסחר נמוכות יותר אז איך בוחרים? בגדול, המטרה שלנו כסוחרים היא לשלם כמה שפחות עמלות – מבלי להתפשר על מערכת המסחר ועל שירות איכותי.
בסרטון הזה, תוכלו להבין בדיוק מה ההבדל במסחר בין ברוקרים, בתי השקעות “מסורתיים” ובנקים ומי הברוקרים המומלצים ביותר:
ככלל, ניתן להתחיל להשקיע בבורסה בסכומים נמוכים מאוד.
היום, אתם יכולים לפתוח חשבון מסחר בסכום של 500$ ומעלה במידה ומעניין אתכם לסחור בבורסה האמריקאית .
במידה ואתם רוצים לסחור בבורסה הישראלית, כיום בתי השקעות מקומיים מאפשרים למי שברשותו סכום של 15 אלף שקל ומעלה לפתוח חשבון תיק ולהתחיל לסחור.
לכל בית השקעות יש נהלים משלו בנוגע לחשבון מסחר.
כך למשל, חלק מבתי השקעות מקומיים גדולים דורשים לקבל סכום מינימום של 20 אלף שקל לחשבון. וחלק מה ברוקרים הבינלאומיים, לעומת זאת, מאפשרים לפתוח חשבון בסכום מינימום של 500$.
אם אין לכם את הסכומים הנ”ל ואתם מעוניין להתחיל להשקיע בבורסה עם סכומים נמוכים יותר, האופציה היחידה שלכם היא לקנות מניות דרך הבנק (ולשלם עמלות גבוהות מאוד, מה שלא משתלם למשקיעים עם סכומים נמוכים).
מה צריך לדעת לפני שפותחים חשבון? שיש עמלות והוצאות נוספות שכדאי לשים אליהן לב.
בתי השקעות וברוקרים דורשים לא רק סכום מינימום לפתיחת חשבון, אלא גובים גם דמי ניהול, עמלות קנייה ומכירה הכוללות גם עמלת מינימום לעסקה.
עליכם לקחת בחשבון עמלות שוטפות של כ 15-20 ש”ח בחודש דמי ניהול בפתיחת חשבון מסחר בבורסה הישראלית ו עד כ 15$ בפתיחת חשבון מסחר בבורסה האמריקאית.
עלות הקנייה והמכירה שמשתנות בהתאם לנייר הערך שאתם מתכוונים לבצע בו פעולה הכוללת גם עמלת מינימום של כמה דולרים לעסקה (לרוב, עד 8 דולר במסחר בארה”ב ועד 5 ש”ח למסחר בארץ).
כלומר, לא תוכלו לרכוש מניה אחת ולשלם כמה סנטים בודדים.
בתי ההשקעות בישראל אמנם זולים יותר מהבנקים מבחינת עמלות, אולם עדיין יקרים בהשוואה לברוקרים בינלאומיים בעולם.
סוחרים רבים פונים לחו”ל ופותחים חשבון מסחר עצמאי, עם פלטפורמות מסחר מובילות . שם עמלות המסחר אטרקטיביות משמעותית.
מסמכים דרושים 1) צילום תעודת זהות וספח. אם מדובר בתעודת זהות ביומטרית, אז צילום שלה משני הצדדים.
2) טופס אישור קיום חשבון מהבנק שלכם ובו שם מלא של בעל החשבון, ת”ז, שם הבנק, מספר הסניף ומספר החשבון.
3) שאלון “הכר את הלקוח” (KYC – Know Your Client) ו טופס הצהרת נהנים באמצעותו, תצהירו האם קיימים “נהנים” אחרים בחשבון, או שהכסף שיש רק לכם ואתם היחידים שנהנים מהרווחים בו – מסמכי חובה של רשויות הלבנת ההון ברחבי העולם.
לפני שאתם פותחים חשבון, יש כמה דברים שאתם חייבים לברר. אלה החשובים שבהם:
1) מהן העמלות: דמי ניהול, עמלת קניה של ניירות ערך ישראלים, עמלת מכירה של ניירות ערך זרים, הפקדה ומשיכה של כספים מהחשבון
2) באיזה מערכת מסחר תשתמשו והאם ישנן עלויות נוספות בגין השימוש במערכת.
3) שירותים של בית ההשקעות או הברוקר: האם נוכל לקבל תמיכה טכנית אונליין? מהי התמיכה הטלפונית ומה היא כוללת? האם נוכל לקבל מידע וניתוח קבוע של אנליסטים או סיוע אחר שיעזור לי לקבל החלטות מושכלות?
4) פיקוח ובטחונות – וודאו כי אתם פותחים חשבון בבי השקעות או ברוקר מפוקח בלבד ובעל רישיונות מהרשויות המתאימות.
